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マインドマップギャラリー 保険マインドマップ
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保険マインドマップ
保険マインドマップに関しては、リスク管理保険、保険の概要、保険の基本原則、保険契約などを含む保険原則の知識フレームワークが最終レビューに不可欠です。
2023-11-04 12:43:20 に編集されました
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複数の選択肢の質問
第1章 リスク管理保険
危険の定義
損失の発生と範囲に関する不確実性
危険な性質
客観性
損失のある
不確実性
普遍
社会性
テスト容易性
変動性
危険要素
危険因子
危険な事故
危険な損失
危険ベクトル
危険なタイプ
自然の危険と社会の危険
静的な危険と動的な危険
基本的な危険性と特定の危険性
財産上の危険、人身上の危険、責任リスクおよび信用リスク
危険な対策
管理されたリスク対策
財務リスクへの対応
危険物への主な対処方法
危険回避
ダメージコントロール
危険の伝達
リスク保持
リスクと保険の関係
保険に対する危険の影響
危険は保険の出現と発展の前提条件です
保険がリスク管理に及ぼす影響
相互プライムと相互昇格の関係
保険をかけられない危険
危険な損失は通貨で測定できる
危険の発生は偶然である
危険は予期せず起こる
多数の標的がこの危険により損失を被る可能性がある
危険は重大な損失を引き起こす可能性があります
第2章 保険の概要
保険の定義
保険は、同様のリスクを収集し、特定のリスクの結果に対する経済的保護を提供する基金を設立する、経済的なリスク移転メカニズムです。
保険の対象
つまり、保険の主題とは、保険会社が保険責任を負うさまざまなリスクキャリアを指します。
非個人的なオブジェクト
住宅、車両、船舶、航空機、貨物、家具、農作物、家畜など 信用債務、負債など
個人的な目標
被保険者の生命及び身体機能
保険の種類
さまざまな種類の保険
ビジネス保険
社会保険
保険契約
保険内容により異なります
財産保険
生命保険
損害賠償保険
信用保証保険
リスク移転レベルに応じた分類
元受保険と再保険
複合保険と重複保険
共同保険
実装ごとに分類
強制保険
任意保険
その他の分類方法
営利目的かどうかの分類
利益保険
会社の保険
個人保険
非営利保険
社会保険
保険契約
相互保険
協同組合保険
事業主体による分類
公的保険
民間保険
保険契約者による分類
個人保険
団体保険
保険の危険分類を見てください
単一危険保険
総合危険保険
すべてのリスク
保険金額の決定方法による分類
定額保険
不定価値保険
保険が充実しているかどうかの分類
全額保険完備
保険適用外
過剰保険
保険機能
保険の基本機能
危険な機能の共有
損失関数の補償
保険の派生機能
ファイナンス機能
災害・紛失防止機能
機能の割り当て
第3章 保険の基本原則
最大限の誠意の原則
意味
両当事者は、保険に関するすべての重要な事実を相手方当事者に完全かつ正確に通知する必要があり、偽善、欺瞞、または隠蔽は許可されません。
理由
保険業務の特殊性
保険契約の遵守
保険そのものに内在する不確実性
基本的な内容
知らせる
保険契約者への通知
保険会社からのお知らせ
確保する
明示的な保証
黙示の保証
権利放棄と禁反言
の結果として
保険契約者の通知違反の法的結果
見逃したレポート
誤報
隠れる
詐欺
保険会社の開示義務違反の法的結果
保証違反による法的影響
保険利息の原則
保険利息の意味
保険契約者または被保険者が保険の主題に関して有する法的に認められた利益を指します。
保険利息の性質
保険利息は保険契約の目的です
保険利息は通常、保険契約が発効するための基礎となります。
保険対象利益は保険契約の利益ではありません
保険利息原則の意味
保険の基本原則であり、その本質的な内容は個人保険と損害保険の違いによって異なります。
近因原理
意味
保険事故が発生し、被保険者の死亡の直接原因が保険責任に該当する場合、保険会社は損失補償の責任を負います。直接的な原因が除外された場合、保険会社は補償の責任を負いません。
損失補償の原理
意味
保険責任の範囲内で被保険者が損失を被った場合、被保険者は契約に基づき、被保険者の損失を補うために保険補償を受ける権利があるが、被保険者はそれを補てんする権利を有することを意味します。 損失からさらなる利益を得る
導出原理
重複保険の損失配分原則
意味
二重保険の場合、保険事故が発生した際に、適切な按分方法により賠償責任を各保険会社に分配することで、被保険者が実際の損害以上の損害を被ることなく全額補償されることをいいます。利点
重複保険の損失配分方法
責任比例配分方式
限度額責任の配分方法
順次責任配分方法
代位の原則
意味
これは、保険会社が法律または保険契約に従って被保険者が被った損失を補償した後、相対的な財産損失の責任を負う第三者から回収する権利を法的に取得するか、被保険者の被保険対象物の所有権を取得することを意味します。 。
含む
代位
意味
保険事故が第三者による保険対象物への損害に起因する場合には、保険者は、被保険者に対する補償の日から補償金額の範囲内で、被保険者が第三者に対して代位賠償を請求する権利を行使するものとします。 。
状態
被保険者は、保険会社と第三者の両方に対して損失の補償を請求する権利を有していなければなりません。
被保険者が第三者に対して賠償請求をした場合
保険会社は賠償責任を果たした
物理的な回復
第4章 保険契約
保険契約の概念
保険契約とも呼ばれ、商業保険において保険契約者と保険会社との間で権利と義務を定めた契約です。
保険契約の特徴
保険契約は記名契約です
保険契約は随意契約です
保険契約は付帯契約です
保険契約は有料契約です
保険契約は双務契約です
保険契約は誠意を持って行う契約です
保険契約の要素
保険契約の主体と目的
保険契約の対象
保険契約の当事者
保険契約者
保険会社
保険契約の関係者
保険加入済み
受益者
ポリシー所有者
保険契約アシスタント
保険代理店、保険ブローカー、保険査定人
保険契約の目的
保険契約者または被保険者が保険対象物に対して有する保険利息です。
保険契約の締結
保険契約の締結手続き
オファー
約束
保険契約の成立と有効性
有効な保険契約、無効な保険契約、未確定の保険契約
保険契約の履行
当事者の権利と義務の履行
保険会社の権利と義務の履行
保険契約における紛争への対処方法
交渉する
仲介する
仲裁
訴訟
第6章 商業保険1、損害保険
コンセプト
保険契約者または被保険者の経済的損失を補償することを基本目的とし、さまざまな財産、物品および関連利益を保険の対象とする社会化された経済補償制度を指します。
損害保険事業システム
物的損害保険
団体火災保険、家財保険など各種火災保険
火災保険
意味
火災保険とは、一言で言えば、一定の場所に比較的静的な状態で保管されている財産や資材を保険の対象とする損害保険のことを指します。
基本的な機能
保険の対象となるのは、道路上で比較的固定されているさまざまな物品や資材です。
保険物件の保管住所が固定されている
対象となる危険は非常に広範囲に及びます
団体火災保険
意味
保険顧客の法人格を重視した、企業などの法人を対象とした火災保険です。
保険物件・保険物件・保険外物件に関する特約
保険金額の決定
固定資産保険金額
元の簿価に基づいて保険をかける
交換再構築価格で保険が適用されます
保険契約時の実価契約に基づき保険をお掛けします
流動資産に対する保険金額
流動資産の具体化
貨幣形式の流動資産
保険料率の決定
産業保険料率
倉庫保険料率
一般保険料率
保険責任の補償範囲の決定
落雷、風、竜巻などの自然災害を列挙します。
火災や爆発などの事故を掲載。
特別損失に対する責任。電力供給、水道供給、ガス供給など。
保険事故が発生した場合、財産の救出または災害の拡大の防止のために合理的かつ必要な措置を講じることにより、保険対象者の損失が生じます。
保険事故が発生した場合、被保険者は、保険対象物の損失を軽減するため、相当の費用をかけて、保険対象物の救助、保護、手配等の措置を講じます。
補償金の計算方法
固定資産の報酬の計算方法
流動資産に係る報酬の算定方法
団体火災保険に加入する保険の種類
損害保険基本金
総合財産保険
財産保険のすべてのリスク
機械損害保険
追加保険
家財保険
意味
都市部と地方の居住者を対象とした火災保険の一種です。
特徴
事業の多角化は小さいが、規模は大きい
危険な構造物が特徴的
保険補償には特徴がある
柔軟な保険設計
一般住宅保険
元金返済型住宅保険
その他の家財保険
追加の盗難保険
自動車保険、保険、航空保険、船舶保険、貨物運送保険などの各種運送保険
運送保険制度
運送保険
自動車保険
意味
交通保険の一種で、路面電車やバッテリーカーなど、自動車そのものとその第三者の責任を保険の対象とする保険です。
特徴
保険リスクは不確実で予測不可能
拡大された保険権益
運転者が自動車を運転する資格を有し、保険に加入し、被保険者の同意を得ていることのみが必要です。
公共の利益の保護に留意する
車両損害保険
各種自動車車体及びその部品・装備品等
自動車損害保険の保険金額は変額保険方式を採用しており、保険申込時の被保険車両の実際の価値に応じて保険金額が決定されます。
第三者賠償責任保険
つまり、被保険者または被保険者が認めた資格を有する運転者が保険車両を使用中に事故が発生し、第三者の人身または財産に直接損害を与えた場合です。 法律に基づいて被保険者が支払うべき賠償金の額
追加保険
ボート保険
意味
さまざまな種類の船舶およびその付帯設備を保険の対象とする運送保険ですが、建造中または修理中の船舶は原則として船舶保険の対象外となります。
責任の制限
船自体の損害に対する責任
衝突責任
関連料金
船舶保険金請求
船舶損失補償
経費の損失の補償
衝突賠償責任補償
航空保険
意味
これは、航空機および関連する法的責任リスクを保険の対象とする一種の輸送保険であり、通常、複数の基本保険と、独立して引き受けることができる複数の追加保険で構成されます。
基本的な機能
危険の分散は時間に左右されます
航空保険の対象価値は高く、損失のリスクも高い
機体保険
第三者賠償責任保険
旅客賠償責任保険
その他の運送保険
貨物輸送保険
意味
運送中のさまざまな物品を保険の対象とする運送保険の一種
特徴
保険対象物は液体です
保険契約は裏書きにより譲渡可能
保険期間は航海ごとに異なります
分類
貨物輸送が国境を越えるかどうかに応じて、国際または国外関連貨物輸送保険と国内貨物輸送保険に分けられます。
交通機関に応じて
航空貨物輸送保険
水路貨物運送保険
陸上貨物運送保険・複合運送保険
保険の責任の引き受け方に応じて
基本貨物運送保険
総合貨物輸送保険
貨物輸送のすべてのリスクと追加のリスク
運送保険の基本的な特徴
最大の特徴は、保険対象物が一定の場所に保管されているのではなく、稼働している状態であることです。
被保険者の居住地が異なる場合が多い
事故の発生には保険当事者以外の第三者が大きく関係しているのが一般的です。
建設エンジニアリング保険、設備エンジニアリング保険、技術エンジニアリング保険などの各種エンジニアリング保険
農業保険
損害賠償保険
公的賠償責任保険
製造物賠償責任保険
雇用者賠償責任保険
専門職賠償責任保険
各種交通手段、対人賠償責任保険など
信用保証保険
損害保険の特徴
保険の対象となるのは、さまざまな財産、物品、および関連する負債です。
保険事業の本質は経済的補償を組織することです
業務内容が複雑
単一の保険関係では経済的価値が不平等になる
第 7 章 商業保険 第 2 部、個人保険
生命保険の概念
人の寿命と身体を保険の対象とする保険
個人保険の特徴
個人保険事故の特徴
個人保険事故の発生は通常避けられない
分散
死亡事故の確率は被保険者の年齢とともに増加し、比較的安定しています。
個人保険商品の特徴
幅広い需要と高い需要弾力性
保険金額はさまざまな要素に基づいて決定されます
保険金の支払いは合意による支払いです
保険金は契約者と被保険者の関係によって決まる
長期
生命保険は貯蓄です
個人保険事業の特徴
生命保険は通常、年間均等金利に基づいて保険料を請求します。
生命保険の保険会社は、生命保険契約ごとに積立金を毎年取り崩します。
生命保険契約者はより多くの資金を投資できるようになる
個人の保険契約は調整が難しい
個人保険事業経営には継続性がある
生命保険の分類
保険適用範囲に応じて
生命保険
個人事故保険
健康保険
定期保険
長期保険
1年間の保証
短期保険
保険をかける理由
任意保険
強制保険
被保険者数
個人保険
ユナイテッド保険
団体保険
保険会社によって事故の可能性は異なる
健康保険
弱い体のパフォーマンス
保険金の支払い方法に応じて
一時金保険
割賦給付保険
被保険者が保険会社の利益分配に参加しているかどうかに応じて
加入保険
無配当保険
引受テクノロジーによる
一般生命保険
シンプルな生命保険
共通規約
争えない条項
保険会社は、保険契約の存続期間中、及び保険契約締結の日から2年を経過した後は、保険契約者の虚偽、不作為、事実隠蔽を理由に契約の解除又は保険料の支払いを拒否してはならない。 、保険を申請するときなど。 契約締結後最初の2年間が防御期間となります
年齢不実記載条項
保険契約者が保険の申込み時に被保険者の年齢を虚偽申告し、その結果、保険契約者が支払った保険料が支払われるべき保険料を下回ったり、上回ったりした場合、保険会社は訂正し、保険契約者に支払いを求める権利を有します。払い戻された保険料を超えた保険料が保険契約者に返還される場合があります。 または、申請時の被保険者の実際の年齢に基づいて保険金額を調整します
猶予期間条項
更新保険料が期限までに支払われない場合、保険契約者は更新保険料の支払いに一定の猶予期間を設けることが定められています。 猶予期間中は保険料を支払わなくても契約は有効となります。猶予期間を超過した場合、保険契約は無効となり、猶予期間は 60 日間とすることが合意されます。
プレミアム自動前払い条件
保険契約者が一定期間保険料を支払った後、何らかの理由で猶予期間内に保険料を支払わなかった場合、保険会社は保険契約の現金価値を利用して、保険契約者が支払うべき保険料を自動的に前倒しすることができます。ポリシーは引き続き有効です。 保険契約の現金価値が支払うべき保険料を支払うのに十分であり、保険契約者が異議を申し立てないことが前提となります。
回復条項
保険契約者が保険料を支払わなかったために保険契約が失効した場合、保険契約者は一定の期間内に元の保険契約の有効性を回復することを申請します。
状態
回復の申請は、通常 2 年間の所定の期限を超えることはできません。この期間を超えると、保険契約者は回復を申請する権利を失います。
被保険者は保険条件を満たさなければなりませんが、保険期間が満了すると、被保険者の健康状態、生活、職業、その他の条件が変化します。
契約者が復職の申出をしたときは、満了期間中の未払いの保険料および利息を支払わなければなりません。
所有権条件
価値の損失なし条項
保険契約の融資条件
保険契約譲渡条項
受益者条項
ボーナスオプション条件
保険金支払い任意条件
自殺条項
保険契約成立日から保険契約復帰後一定期間内に被保険者が自殺した場合、保険会社は保険料を支払う義務を負いません。 ただし、保険契約者が支払った保険料については、保険会社は保険契約に基づいて現金または支払った保険料を払い戻します。
この期間を過ぎて被保険者が自殺した場合、2年を超えれば保険会社は契約に応じて保険金を支払うことができます。
戦争例外
よくある災害ジョーク
生命保険
従来の生命保険
死亡保険
定期死亡保険
生涯死亡保険
生存保険
シンプルな生存保険
年金保険
養老保険
生命保険特約
保証付保険追加特典
保険料免除特別オファー
労働能力喪失・所得補償付加特約
事故死スペシャル
配偶者・子供保険追加特約
生活費調整プラス特別
革新的な生命保険
加入している生命保険
変額保険
ユニバーサル生命保険
変額ユニバーサル生命保険
個人事故保険
健康保険
第 8 章 商業保険 第 3 部、再保険
コンセプト
再保険は、再保険とも呼ばれ、保険会社が負担するリスク責任に対する保護を提供する保険です。
再保険業においては、事業を譲渡する保険会社を原保険会社または出再会社といい、出再者を再保険会社または出再会社の出再者といいます。
保険会社は、元の保険契約の主題の損失を直接補償するのではなく、引き受けた責任を元の保険会社に補償します。
危険物保有額と再保険金額
危険なユニット
保険対象物に危険な事故が発生した場合に影響を受ける可能性のある損害の最大範囲のことです。たとえば、自動車保険では、各車両がリスク単位とみなされます。
自己保持枠
自己責任としても知られ、各危険なユニットまたは一連の危険なユニットに対する責任または損失の割り当てを指します。会社は自社の財源に基づいて負担できる限度額を決定します
再保険金額
再保険受領額または再保険負債額とも呼ばれ、再保険受取人が負担できる再保険責任の上限を指します。
再保険における保険原則の適用
保険利息の原則
信義則の原則
補償原理
保険対象物の存在原理
再保険の機能
保険会社が特定の事業に起因する巨大なリスクを分散する
特定のエリア内での危険の分散
保険会社の累積責任リスクを分散する
特定の期間における危険の分散
比例再保険
意味
保険金額再保険とも呼ばれ、保険当事者が保険総額と元の保険会社の留保分に基づいて、あらかじめ責任分担率を決定する再保険方法です。 両当事者は、この比率に基づいてそれぞれの責任額を決定します。危険な事故が発生した場合、双方はこの割合に基づいて賠償金を負担します。
分類
パーセント再保険
超過再保険
過剰なハイブリッド再保険
非比例再保険
超過損失再保険
事故超過再保険
超過損失率再保険
再保険の形態
一時再保険
契約再保険
再保険の予約
自己保有量の決定
資本
業務量
危険な事故の可能性
保険料率
保険金額
財産保険再保険
火災保険再保険
海上再保険
自動車保険の再保険
責任再保険
生命保険再保険
生命保険再保険
傷害保険・健康保険再保険