Mindmap-Galerie Mindmap zum Überfliegen von Kreditkarten
Dies ist eine Mindmap zum Thema Kreditkartenbetrug, die Servicepunkte vorstellt, Kundenidentifikation, Kommunikationsideen, Verdacht auf Betrug beim elektronischen Zahlungsverkehr, Wird häufig des Betrugs usw. verdächtigt.
Bearbeitet um 2024-04-12 14:59:43Einhundert Jahre Einsamkeit ist das Meisterwerk von Gabriel Garcia Marquez. Die Lektüre dieses Buches beginnt mit der Klärung der Beziehungen zwischen den Figuren. Im Mittelpunkt steht die Familie Buendía, deren Wohlstand und Niedergang, interne Beziehungen und politische Kämpfe, Selbstvermischung und Wiedergeburt im Laufe von hundert Jahren erzählt werden.
Einhundert Jahre Einsamkeit ist das Meisterwerk von Gabriel Garcia Marquez. Die Lektüre dieses Buches beginnt mit der Klärung der Beziehungen zwischen den Figuren. Im Mittelpunkt steht die Familie Buendía, deren Wohlstand und Niedergang, interne Beziehungen und politische Kämpfe, Selbstvermischung und Wiedergeburt im Laufe von hundert Jahren erzählt werden.
Projektmanagement ist der Prozess der Anwendung von Fachwissen, Fähigkeiten, Werkzeugen und Methoden auf die Projektaktivitäten, so dass das Projekt die festgelegten Anforderungen und Erwartungen im Rahmen der begrenzten Ressourcen erreichen oder übertreffen kann. Dieses Diagramm bietet einen umfassenden Überblick über die 8 Komponenten des Projektmanagementprozesses und kann als generische Vorlage verwendet werden.
Einhundert Jahre Einsamkeit ist das Meisterwerk von Gabriel Garcia Marquez. Die Lektüre dieses Buches beginnt mit der Klärung der Beziehungen zwischen den Figuren. Im Mittelpunkt steht die Familie Buendía, deren Wohlstand und Niedergang, interne Beziehungen und politische Kämpfe, Selbstvermischung und Wiedergeburt im Laufe von hundert Jahren erzählt werden.
Einhundert Jahre Einsamkeit ist das Meisterwerk von Gabriel Garcia Marquez. Die Lektüre dieses Buches beginnt mit der Klärung der Beziehungen zwischen den Figuren. Im Mittelpunkt steht die Familie Buendía, deren Wohlstand und Niedergang, interne Beziehungen und politische Kämpfe, Selbstvermischung und Wiedergeburt im Laufe von hundert Jahren erzählt werden.
Projektmanagement ist der Prozess der Anwendung von Fachwissen, Fähigkeiten, Werkzeugen und Methoden auf die Projektaktivitäten, so dass das Projekt die festgelegten Anforderungen und Erwartungen im Rahmen der begrenzten Ressourcen erreichen oder übertreffen kann. Dieses Diagramm bietet einen umfassenden Überblick über die 8 Komponenten des Projektmanagementprozesses und kann als generische Vorlage verwendet werden.
Mindmap zum Überfliegen von Kreditkarten
Lehnen Sie den Kartenantrag ab
Verfahren
Bitte geben Sie die Ausweisnummer des Kunden an und bringen Sie diese in das System ein, um zu prüfen, ob eine entsprechende Karte vorhanden ist.
Fordern Sie Kunden anhand von Worten auf: Einzelheiten finden Sie auf der rechten Seite der Mindmap: Tipps zur Ablehnung des Kartenantrags
Nachdem der Kunde zustimmt, müssen alle auf seinen Namen ausgestellten Karten deaktiviert werden und die Deaktivierungsart ausgewählt werden: betrügerische Kartenanwendung.
Es liegen Kartentransaktionen auf dem Konto vor
Inländische Transaktionen
Verdacht auf Betrug – Kartenantrag ablehnen (7 Werktage)
Auslandstransaktionen
Verdacht auf Betrug – Kartenantrag ablehnen (7 Werktage)
Für das Konto fallen keine Kartentransaktionen oder nur jährliche Gebühren an
Verdacht auf Betrug – Kartenantrag ablehnen (7 Werktage)
Informationsleck
Schnelle Worte
Zahlen Sie in jedem Zeitraum wie gewohnt gemäß der Rechnung zurück
Wenn Sie die Risikosperre aufheben möchten, müssen Sie die gesamten Schulden dieses Kontos abbezahlen (Sie können die aktuellen Schulden in Raten abbezahlen). Rufen Sie an, um sich über Ihr reserviertes Mobiltelefon zu bewerben
Ob sie aufgehoben werden kann, hängt von den Prüfergebnissen ab.
Lehnt der Kunde die Gefahr ab, ist der Kunde darauf hinzuweisen, die Gefahr selbst zu tragen
Füllen Sie den Arbeitsauftrag aus
Verdacht auf Skimming – Verdacht auf Skimming-Sperre
Elektronische Zahlung unter Betrugsverdacht
Schnelle Zahlung
Elektronische Kanäle – Betrugsverdacht (3 Werktage)
Keine schnelle Zahlung
Betrügerischer Betrug bei F. genehmigt
Elektronische Kanäle – Betrugsverdacht (3 Werktage)
Betrügerisch, darf aber nicht nach F gehen, überprüfen Sie den Verbleib der Gelder
Inland: Antrag auf umstrittene Inlandstransaktion – Identität und Ort der Transaktion überprüfen (7 Werktage) Übersee: Antrag auf umstrittene Transaktion im Ausland – andere (3–10 Werktage)
Bestimmen Sie die schnelle Zahlungsmethode
Über den elektronischen Zahlungsabfragebildschirm und den WEB-Zugriff auf den Transaktionskanal, Transaktionstyp: Schnelle Zahlung
Fördern Sie die Konversationstechniken vor und nach F entsprechend der Situation. Weitere Informationen finden Sie unter: Die rechte Seite der Mindmap
Häufiger Verdacht auf Betrug
Karte nicht verloren
Oberer Schlosscode F Verdacht auf Skimming – Verdacht auf Skimming gesperrt (3 Werktage)
Stellen Sie fest, ob es das UnionPay-Verzögerungslabel erfüllt Halten Sie sich daran: Bitten Sie Kunden, 010-56963502 anzurufen, um sich zu registrieren und einen Fondsschlüssel zu beantragen Nichteinhaltung: Der Prozess endet, nachdem der Arbeitsauftrag registriert wurde.
Die Anmerkung zur aufgeschobenen Abrechnung von UnionPay muss gleichzeitig vier Bedingungen erfüllen: 1. Inländischer RMB-Verbrauch mit UnionPay-Magnetstreifen (ausgenommen andere RMB), Hinweis: Online-Transaktionen, US-Dollar- und Euro-Transaktionen sind ausgeschlossen.
2. Erklärt der Karteninhaber, dass er an der Transaktion nicht teilgenommen hat, handelt es sich bei der Transaktionsart um Verbrauchs- und vorautorisierte Transaktionen (Kartendurchzugstransaktionen).
3. Der Zeitpunkt der Einreichung des Antrags auf verspätete Abwicklung darf 3 Arbeitstage ab dem Zeitpunkt der Freigabe der betrügerischen Transaktion nicht überschreiten.
4. Die Karte der Bank, mit der Transaktionen beim selben Händler durchgeführt werden, erfüllt mindestens eine der Bedingungen A oder B (As einzelner erfolgreicher Betrugsbetrag ≥ 10.000 Yuan, Bs kumulierte Anzahl von Betrugstransaktionen (einschließlich fehlgeschlagener Transaktionen) an einem einzigen Tag ≥ drei und der einzelne tägliche kumulative Betrugstransaktionsbetrag (einschließlich fehlgeschlagener Transaktionen) ≥ 30.000 Yuan
Karte verloren
Inländische Transaktionen
Handel im Geheimen Fordern Sie Kunden zur Rückzahlung auf und melden Sie Straftaten Registrierungsarbeitsauftrag: Verdacht auf Skimming – Verdacht auf Skimming gesperrt (3 Arbeitstage)
Nicht vertrauliche Transaktionen Stellen Sie fest, ob Sie berechtigt sind, einen 48-Stunden-Kartenverlustschutz und inländische Nicht-Krypto-Transaktionen zu beantragen. Auslandsgeschäfte sind möglich. Einzelheiten finden Sie unter „Kreditkarten-Verlustschutzgeschäft“.
Beachten Sie: Beantragen Sie einen 48-Stunden-Kartenverlustschutz für Kunden und melden Sie den Kartenverlust. Gehen Sie nach der Meldung des Verlusts je nach Situation zu F. Einzelheiten zu den oben genannten F-Tipps finden Sie auf der linken Seite der Mindmap.
Verdacht auf Skimming – Verdacht auf Skimming gesperrt (3 Werktage)
Nichteinhaltung: Betrugsverdacht registrieren – Sperranordnung bei Betrugsverdacht (3 Werktage)
Auslandstransaktionen
Handeln Sie innerhalb von 48 Stunden Stellen Sie fest, ob Sie berechtigt sind, einen Schutz bei Verlust Ihrer Karte und nichtvertrauliche Transaktionen im Inland zu beantragen Dies kann im Ausland erfolgen.
Beachten Sie: Um einen 48-Stunden-Kartenverlustschutz für Kunden zu beantragen, muss der Kartenverlust gemeldet werden Fügen Sie nach der Schadensmeldung F entsprechend der tatsächlichen Situation hinzu.
Verdacht auf Skimming – Verdacht auf Skimming gesperrt (60 Arbeitstage)
Nicht konform: Arbeitsauftrag registrieren Umstrittener Transaktionsantrag im Ausland – Karteninhaber lehnt die Transaktion ab (Bearbeitung innerhalb von 10 Arbeitstagen)
Transaktionen außerhalb von 48 Stunden (kein Anspruch auf Kartenverlustschutz)
Registrieren Sie einen Arbeitsauftrag: Im Ausland umstrittener Transaktionsantrag – Karteninhaber lehnt die Transaktion ab (Es dauert 10 Werktage, bis sich der Spezialist mit Ihnen in Verbindung setzt)
Kleines Ausmaß an passwortfreiem Betrug Der Transaktionsbetrag beträgt höchstens 1.000 Yuan
Überprüfen Sie Textnachrichten: Wenn Sie zu H gehen, seien Sie einfühlsam und sprechen Sie leise Anfrage per: SMS, der Inhalt der SMS enthält „Bezahlen Sie ***Yuan ohne Passwortbestätigung“ Der Inhalt von Textnachrichten ohne passwortfreie Transaktionsinterviews folgt dem normalen betrügerischen Prozess.
Wenn die Entschädigungsbedingungen nicht erfüllt sind, wird der Sperrcode F angewendet. Verdacht auf Skimming – Verdacht auf Skimming gesperrt (3 Arbeitstage) Hinweise im Arbeitsauftrag: Transaktionen ohne Passwort für kleine Beträge
Voraussetzungen für die Beantragung einer Entschädigung: 1. Kartentyp, Standard-IC-Karte, Karte für mobile Geräte (kann angezeigt werden über: Karte für mobile Geräte, Abfrage/Betrieb der Karte für mobile Geräte) 2. Frist, Kartenverlust: Verweigern Sie passwort- und visumfreie Transaktionen mit kleinen Beträgen innerhalb von 72 Stunden, bevor Sie den Verlust melden. Karte nicht verloren: Keine 72-Stunden-Grenze 3. Transaktionstyp: QuickPass-Online-Transaktion mit Chip abgeschlossen. Beurteilungsmethode: Beurteilung basierend auf der Beschreibung „Kein Passwort und kein Visum“ in der Transaktions-SMS 4. Transaktionsmethode: nicht vertrauliche Transaktion (Beurteilungsmethode wie oben) 5. Betrag: Der Betrag einer einzelnen Transaktion überschreitet nicht 1.000 Yuan
Unterthema
Vorläufiges Urteil: Gehen Sie zu F, der Agent wird Sie zur Filiale führen, um die Verfahren abzuschließen: Der Agent führt Sie proaktiv dazu, in die Filiale zu gehen, um eine passwort- und visumfreie Risikoentschädigung für kleine Beträge zu beantragen. Sollte sich letztendlich herausstellen, dass es sich um eine geheimnisfreie Transaktion mit geringem Betrag handelt, werden Folgeleistungen zur Entschädigung erbracht.
Keine SMS gefunden: Sperrcode F Verdachtsabschöpfung - Verdachtsabschöpfung gesperrt (3 Werktage) Hinweis im Arbeitsauftrag: Kleinbeträge sind kostenfrei
Schecktransaktionen: über „Elektronische Kontostands- und Detailabfrage“ Anwendbare Situationen: Bei Standards für elektronische Geldkonten wird nach dem Diebstahl der IC-Karte oder der Karte für mobile Geräte der Saldo des elektronischen Geldkontos gestohlen
Füllen Sie den Arbeitsauftrag auf F aus Verdacht auf Skimming – Verdacht auf Skimming ist gesperrt, kleine passwortfreie Transaktionen werden im Arbeitsauftrag vermerkt (3 Werktage)
Einschränkungen bei der Beantragung einer Entschädigung: 1. Der Höchstbetrag der Entschädigung für eine einzelne Karte beträgt 1.000 Yuan. 2. Die maximale Anzahl kumulierter Entschädigungszahlungen pro Karteninhaber und Jahr beträgt das Dreifache und der kumulierte Entschädigungsbetrag beträgt 3.000 Yuan. Hinweis: Der jährliche kumulative Entschädigungsbetrag und die maximale Häufigkeit werden auf der Grundlage des Zeitpunkts der Antragstellung auf Entschädigung berechnet.
Keine Transaktion: Identisch mit dem normalen Skimming-Prozess
Nachbearbeitung
Melden Sie das Verbrechen
Mitzubringende Informationen: Im Allgemeinen müssen Sie zur Anzeige der Straftat einen gültigen Ausweis zur Polizeiwache mitbringen.
Die Polizei kann Sie auffordern, Transaktions-SMS oder Rechnungsabrechnungen einzureichen Bevor Sie eine Straftat melden, wenden Sie sich bitte an die Polizeistation. Die Telefonnummer der Polizeistation ist 110.
Für den Gang in die Filiale müssen Sie Unterlagen mitbringen
Unter normalen Umständen: gültige Zertifikate, Karten, Alarmmaterialien und Reisepass, falls es im Ausland zu Betrug kommt.
Schlüsselpunkte der Sprechfähigkeiten
Was ist zu sagen, bevor Sie das F auf der Karte ablehnen?
Alle auf Ihren Namen lautenden Karten werden eingefroren und das Limit wird geschlossen; (Der Status der kombinierten Einzahlungs- und Kreditkarte sowie des Debitkontos wird gleichzeitig auf „Nur Empfangen, aber nicht Bezahlen“ geändert und eingefroren.)
Wenn Sie bestätigen, dass Sie die Karte beantragen, müssen Sie zur Aufhebung der Risikosperre den Gesamtsaldo aller auf Ihren Namen geführten Konten abbezahlen. (Sie müssen lediglich den aktuellen Restbetrag in Raten abbezahlen) und anschließend über das reservierte Mobiltelefon anrufen und den Antrag stellen.
Ob die Sperre aufgehoben wird, unterliegt der Prüfung.
Transaktion verweigern
Tipps, bevor Sie zu F gehen
Wenn Sie die Risikosperre aufheben möchten, müssen Sie die gesamten Schulden dieses Kontos abbezahlen (Sie können die aktuellen Schulden in Raten abbezahlen). Bitte rufen Sie das reservierte Mobiltelefon an, um sich später zu bewerben.
Ob die Sperre aufgehoben werden kann, hängt von den Prüfergebnissen ab.
Lehnt der Kunde die Risikoabschaltung ab, weist er den Kunden darauf hin, dass dies Auswirkungen auf die Abwicklung strittiger Transaktionen hat.
Ist der Kunde mit der Mahnung dennoch nicht einverstanden, trägt er das Risiko und die Gästekarte bleibt gesperrt.
Zahlen Sie in jedem Zeitraum wie gewohnt gemäß der Rechnung zurück
Tipps zum Sprechen nach dem Besuch von F
1. Bitte führen Sie innerhalb von 24 Stunden eine Transaktion am POS-Automaten oder Bankschalter des Händlers durch. Als Referenz bei der Bearbeitung von Streitigkeiten (bei Fremdwährungskarten mit einem Etikett und solchen, die nicht gestohlen wurden, ist keine Aufforderung erforderlich. Der Kunde kann darüber informiert werden, dass die Transaktion nicht erfolgreich sein wird und dient nur als Referenz bei der Bearbeitung von Streitigkeiten.)
Wenn der Kunde darauf besteht und diesen Vorgang nicht ausführen möchte oder es ihm unpraktisch ist, diesen Vorgang auszuführen, fügt der Agent normalerweise den Sperrcode hinzu und übermittelt den Arbeitsauftrag.
Verdacht auf Betrug – Kartenantrag ablehnen (7 Werktage)
Wenn der Kunde zugibt, dass die Karte nicht bei ihm ist oder verloren gegangen ist, fordern Sie den Kunden zur Rückzahlung auf oder erstatten Anzeige.
Wenn der Kunde nach dem Grund für die Operation fragt, informieren Sie die Bank zur Untersuchung und Nutzung
Nachdem wir den Kunden aufgefordert haben, die Polizei zu rufen, wird unsere Bank weiterhin für Sie vorgehen und bei den polizeilichen Ermittlungen kooperieren.
Besprechen Sie mit dem Kunden, ob alle Karten in seinem Namen deaktiviert werden sollen, und handeln Sie gemäß den Anforderungen des Kunden
Informationsleck
Bevor ich zu F. gehe
Die Worte sind die gleichen wie oben, um die Transaktion abzulehnen.
Lehnt der Kunde die Risikoabschaltung ab, ist er darauf hinzuweisen, die Gefahr auf eigene Gefahr zu tragen.
Nach f
Besprechen Sie mit dem Kunden, ob alle Karten unter seinem Namen deaktiviert werden sollen, und handeln Sie entsprechend den Bedürfnissen des Kunden
Kommunikationsideen
Leiten Sie Kunden an, sich an den Transaktionsstatus zu erinnern
Es wird empfohlen, sich daran zu erinnern, ob Familie und Freunde handeln.
Der Händlername stimmt nicht mit dem tatsächlichen überein. Überprüfen Sie zunächst, ob der Transaktionszeitpunkt und der Betrag korrekt sind.
Bei Auslandstransaktionen können Kunden das Transaktionsland, die Währung, den Händlertyp, die Verzögerung, die Steuererstattung usw. überprüfen.
Überprüfen Sie die historische Rechnung des Kunden, um festzustellen, ob es Transaktionen mit demselben Händler wie diese umstrittene Transaktion gibt.
Wenn Informationen durchsickern, möchten Sie den Verlust nicht melden oder eine Sperrung riskieren. Ich möchte nur die Karte deaktivieren
Wörter: Ihre Informationen wurden durchgesickert, wenn jemand anderes Ihr Passwort kennt. Diese Deaktivierung/Einfrierung kann entsperrt werden und es wird empfohlen, sie für das höchste Risiko einzufrieren.
Sollte der Kunde mit der Sperraufforderung dennoch nicht einverstanden sein, geschieht dies auf eigenes Risiko des Kunden.
Frage, ob Karteninformationen durchgesickert sind
Unsere Bank gibt keine Kundendaten weiter
Empfehlung: Bewahren Sie persönliche Karteninformationen und Passwörter ordnungsgemäß auf und achten Sie auf die Sicherheit der Kartennutzungsumgebung.
Kundenidentifikation
Beschreibung der Bedürfnisse des Kunden, gestohlen zu werden
SMS mit Nachricht/Vorautorisierung/Online-Zahlungstransaktion im Ausland erhalten, es handelte sich jedoch nicht um eine Kundentransaktion.
Ich habe eine SMS mit einem falschen Passwort erhalten, aber der Kunde hat die Karte nicht verwendet.
Der Kunde selbst hat noch nie eine Kreditkarte der Everbright Bank beantragt.
Nachdem der Kunde eine gefälschte E-Mail-SMS erhalten hatte, informierte er andere über das dynamische Passwort.
Der Kunde gab an, dass die Karte nicht bei ihm sei, sondern an andere ausgeliehen worden sei oder sich in den Händen von Freunden und Verwandten des Kunden befunden habe und er nicht wolle, dass andere die Karte erneut nutzen.
Gedanken der Empathie
Um das Kundenerlebnis zu verbessern, muss der Agent, wenn ein Kunde meldet, dass seine Karte gestohlen wurde, ihn zunächst beruhigen und ihn auffordern, sich umgehend um die Angelegenheit zu kümmern. Beruhigende Worte: Bitte machen Sie sich keine Sorgen, ich helfe Ihnen sofort bei der Überprüfung.
Um zu vermeiden, dass Sie während des Anrufs gestohlen werden, helfe ich Ihnen, die Karte vorübergehend zu deaktivieren/einzufrieren und dann die spezifische Transaktion zu überprüfen/andere Informationen für Sie zu überprüfen.
Kunden äußerten Bedenken und Ängste
Ich weiß, dass Sie besorgt sind und werde mein Bestes geben, um Ihnen zu helfen.
Wenn ich auf diese Situation stoße, wäre ich sehr besorgt und werde mein Bestes geben, um Ihnen zu helfen.
Servicepunkte
Kümmern Sie sich um die Anliegen der Kunden, haben Sie eine freundliche Einstellung und zeigen Sie unsere Serviceinitiative