Welche negativen Erfahrungen haben Sie beim Vermögensaufbau gemacht? Was stört Sie besonders? Welche Erwartung haben Sie an Ihren Vermögensaufbau? Was erwarten Sie von einer Beratung? Wo brauchen Sie Unterstützung? Was möchten Sie selbst machen?

Wie Beratung in Deutschland funktioniert? Wer bezahlt den Berater? Gibt es eine kostenlose Beratung? Welche Vorteile hat die Honorarberatung? Warum die Honorarberatung unabhängigkeit sicherstellt und warum diese Form der Honorierung für Ihren Vermögensaufbau am besten ist?

Wenn es für Sie interessant ist zu erfahren, wie Ihre Vermögensentwicklung verlaufen wäre, wenn Sie bereits vor 10, 15 oder 30 Jahren mit einem an wissenschaftlichen Grundsätzen orientierten Vermögensaufbau gestartet hätten. Wir können folgende Szenarien berechnen? Was wäre wenn Sie vor 5, 10 oder 15 Jahren mit einem von mir (als Berater) empfohlenen Start Depot begonnen hätten? Vergleich Betriebsrente: Was wäre, wenn Sie statt Ihrer Betrieblichen Altersvorsorge mit dem gleichen finanziellen Einsatz ein weltweit diversiviziertes Fondsportfolio gemacht hätten. Vergleich Rentenversicherung (Riester, Rürup, Private Rentenversicherung) mit einem Aktienfondsdepot.

Die Festlegung eines Vermögensziel ist eine wichtige Voraussetzung dieses Vermögen auch zu erreichen. Deshalb ist die Definition Ihres Vermögensziels einer der ersten Schritte für Ihren Vermögensplan. Wenn Sie noch kein eigenes 'Vermögensziel haben liefere Ihnen einige Ideen für Ihr Vermögensziel und zeige Ihnen den Algorithmus der Vermögenszielkalkulation. Vermögenszieldefinition: Mit einem definierten Vermögensziel stellen wir Ihren Anlageerfolg sicher. Sie geben vor, was Sie erreichen wollen, wieviel Sie erreichen wollen und wann Sie das Vermögensziel erreichen wollen. Ich berechne für Sie den "finanziellen Weg" unter Berücksichtigung der wesentlichen Einflussfaktoren. Basierend auf Ihren Vorgaben erstellen wir gemeinsam den Vermögensplan und entwickeln die Strategie für Ihr Vermögensziel. Beispiele für Vermögensziele: Lebenslanges passives Einkommen: Ich möchte aus meinem Vermögen ab dem Alter von XX Jahren ein lebenslanges passives Einkommen (Rente) in Höhe von XXXX € generieren. Lebenslanges passives Einkommen bei vollständigem Kapitalerhalt: Ich möchte aus meinem Vermögen ab dem Alter von XX Jahren ein lebenslanges passives Einkommen (Rente) in Höhe von XXXX € generieren und zusätzlich soll das Vermögen zu 100 % erhalten bleiben. Vermögensziel: Ich möchte mein Vermögen in Höhe von XXX.000 € unter Berücksichtigung der durchschnittlichen Inflationsrate erhalten. Sparziel: Ich möchte in XX Jahren ein Vermögen in Höhe von XXX.000 € aufbauen. Ertragsziel: Ich möchte, das sich mein Kapital und meine monatlichen Sparraten mit durchschnittlich X% verzinsen.

Grundlagenwissen = Rüstzeug + Werkzeugkasten als Voraussetzung für einen rrfolgreichen Vermögensaufbau Eine Investition in Wissen bringt noch immer die besten Zinsen. -> Basisinformationen für Anlagen in Investmentfonds. -> Wie funktioniert Vermögensaufbau mit Fonds? -> Wie funktioniert Altersvorsorge mit Fonds? -> 9 Fakten und 7 Mythen zu Investmentfonds. Sie lernen die Fonds-Informationen lesen und verstehen: -> Wesentliche Anlegerinformationen -> Risiko- und Ertragsprofil eines Fonds (SRRI) -> Kosten, TER, laufende Kosten, Ausgabeaufschlag, Performance-Kosten -> Volatilität -> Sharpe-Ratio

Statistisch Erwiesen: Viele Anleger haben im besten Falle kurzfristige Erfolge aber langfristig eine unbefriedigende Performance. Viele Anleger erreichen Ihre Vermögensziele nicht. Ein Vermögensaufbau durch Versuch und Irrtum ist nur selten erfolgreich. In dieser Lektion llernen Sie die 7 Faktoren für Ihren Vermögensaufbau kennen. Faktoren die einen nachhaltigen Anlageerfolg beeinflussen. Dieses Wissen gehört zum Rüstzeug für jeden Anleger.

Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen besprechen wir einige Fragen: Es sind Fragen nach Ihren Erfahrungen, Ihren finanziellen Möglichkeiten, Ihrem Anlagehorizont und dem Anlagezweck, Ihrer Risikobereitschaft und die Frage, welche der Anlagestrategien für Sie am besten geeignet sind. Diese Fragen ist eine gute Vorbereitung für gute und angemessene Anlageentscheidungentragen. Die Fragen und Antworten tragen zu Ihrem Anlageerfolg bei und erhöhen Ihr allgemeines Verständnis.

Zu der Starter-Investment-Beratung gehört die Selektion von Fonds, nach wissenschaftlichen Kriterien. Sie erhalten Fondsempfehlungen die Sie geeignet und für Ihr Anlageziel optimal sind. Wir werden bei der Starter-Investment-Beratung, je nach Anlagevolumen, 1 bis 3 Fonds besprechen.

Wenn Sie bereits ein Depot beitzen können wir mit Hilfe anhand einer Vielzahl von Prognosedaten die Effizienz Ihres Depots ermitteln. Effizienz bedeutet: Ermittlung Ihres Risiko-Rendite-Profils. Der Depotcheck liefert in einer anschaulichen Weise Informationen darüber, ob Sie für eine erwartete Rendite ein zu hohes Risiko eingehen bzw. für ein eingegangenes Risiko ein zu niedrige Rendite erwarten müssen. Das Ziel ist es Informationen über ein optmiertes Risiko-Rendite-Verhältnis zu bekommen. Mit dem Ziel Rendite erhöhen, Risiko verringern.

Mit der richtigen Strategie sparen Sie Zeit, Geld und Nerven.

Ohne konkrete Vorgaben für ein Vermögensziel ist es kaum möglich nenneswertes Vermögen aufzubauen. Wir definieren nicht nur das Ziel sondern wir prüfen ob die von Ihnen gewünschten Zielvorgaben unter realisitischen Bedingungen erreichbsr sind und wir berechnen was Sie tun müssen.

Mit einem für Sie erstellten Vermögensplan können wir Ihr Ziel für jedes Jahr bis zu Quartalszielen planen, kontrollieren und bei Abweichungen konkrete Maßnahmen vorschlagen. Mit so einer Strategie erreichen Sie Ihre finanziellen Ziele garantiert.

Die Depotkontrolle sollte für Depots ab 50.000 € mindestens einmal im Jahr durchgeführt werden. Die Kontrolle umfasst 8 Prüfungspunkte.

Die Depotoptimierung ist ein Prozess der auf einen optimalen Vermögensaufbau abgestimmt ist. Damit Sie Ihr Vermögensziel sicher erreichen, ist es notwendig alle Parameter laufend zu überprüfen. Wenn sich Ihre Ziele ändern, wenn es Abweichungen in der Entwicklung gibt bekommen Sie von mir geeignete Empfehlungen. Depotoptimierung 3.0: Wir überprüfen die Qualität der einzelnen Fonds im Rahmen der jährlichen Depotchecks. Fonds mit hoher Qualität werden sich in Zukunft wahrscheinlich besser entwickeln als der Durchschnitt. Unsere Optimierung erfolgt auf Basis wissenschaftlicher Methoden. Zentrale Beurteilung eines Fonds sind die Kennziffern Alpha, Risiko-Rendite-Verhältnis und Kosten. Hinweis: Wie sich ein Fonds in der Vergangenheit entwickelt hat, verrät uns nur, was bisher gewesen ist und kann nichts darüber aussagen, was künftig passiert. Die Fokussierung auf die Wertentwicklung eines Fonds ist perspektivisch nicht ausreichend.

Depotüberwachung: Für Depots ab 300.000 €: Ich biete Ihnen eine aktive Überwachung Ihres Depots bei Über- oder Unterschreiten von Grenzwerten an. Gemeinsam können wir bestimmte Ereignisse für Ihr Depot festlegen. Beim Auftreten dieser Ereignisse erhalten Sie innerhalb von 48 Stunden eine aktive Unterstützung durch mich als Ihr Berater.

FondsIdeen: Ich verbringe einen Großteil meiner Arbeitszeit mit Schulungen, Recherchen, mit dem Erfahrungsaustausch mit Experten. Dabei stoße ich auf Fonds, die unter dem "Radar" laufen, die aber erfolgversprechend und für Ihr Anlageziel geeignet sind. Aktuelle Entwicklungen fließen in neue Anlagekonzepte ein, neue Ideen entstehen. Über neue Entwicklungen, Fondsideen können wir im Rahmen der jährlichen Kontrolle Ihres Depots sprechen.

Beim Investieren spielen Emotionen eine große Rolle. Anleger müssen sich mit Euphorie, Zweifeln und Unsicherheiten auseinandersetzen. Die unmittelbare Zukunft ist nicht prognostizierbar. An der Börse werden Informationen nicht Ereinisse verarbeitet. Emotionales Handeln erzeugt bei Anlegern Renditelücken. In unseren gemeinsamen Gespräch klären wir die Fakten und verfolgen durch disziplinierte Vorgehensweise unsere Strategie und das Vermögensziel . Ich unterstütze Sie bei der Stärkung eines positiven Mindsets und beim richtigen Umgang mit den Ereignissen. Wir handeln proaktiv. Wir denken positiv. In summe führt zu besseren Ergebnissen.

Wir nutzen Video-Besprechungen (virtuelle-Meetings) als Ergänzung unserer persönlichen Gespräche vor Ort Meeting starten

Das persönliche Gespräch im Büro oder bei Ihnen zu Hause, in Ihrer Firma ist nach wie vor die Königsdisziplin der Kommunikation. Wir nutzen die virtuelle Kommunikation ist eine Ergänzung, die einen schnellen, zeitsparenden und den häufigeren Austausch ermöglichen.

Mit Ihrem digitalen Depot können Sie sämtliche Depot-Unterlagen, Rentenprognosen, Besprechungsergebnisse, Entscheidungen, Empfehlungen, erhaltene Tipps , empfangendes Investment-Wissen etc. dauerhaft und jederzeit nachvollziehen.

Fondsempfehlungen, Kauf, Verkauf oder Umschichtung sind frei von Vertriebsinteressen. Mit dem Serviceentgelt sind alle Leistungen abgegolten. Dafür bekommen Sie 100% Bonus: Alle, also ca. 10.000 Fonds können Sie ohne Ausgabeaufschlag, also ohne Transaktionskosten handeln. Die Sonderkonditionen gelten für alle Investoren (Depots mindestens 50.000 €) mit Servicevereinbarung: -> Vertriebskosten auf NULL reduziert. -> kein Ausgabeaufschlag -> 100 % Bonus bei Kauf, Verkauf, Umschichtung von Fondsanteilen 100% Bonus auf Vertriebsprovisionen (= 100% Rabatt auf Ausgabeaufschläge) ab einem erreichten Depotwert von 50.000€. Für Depots mit weniger als 50.000 € aber mehr als 30.000 € bekommen einen Bonus von 50%. Für alle anderen Depots gelten die regulären Vertriebsprovisionen (AA) der Fondsgesellschaften. (Die Höhe des Ausgabeaufschlages und die laufenden Kosten für einen Fonds können Sie den Factsheets und den wesentlichen Anlegerinformationen der jeweiligen Fonds entnehmen.)

Die FNZ-Bank (unsere Depotbank) erhebt eine Depotgebühr von maximal 13 € pro Quartal. Dafür bietet diese Bank im Gegensatz zu den "kostenlosen Depots" einige wertvolle Tools zur Performancesteuerung und bietet die Möglichkeit die Transaktionskosten, die jede Bank erhebt auf Null zu reduzieren. Diese Vorteile rechtfertigen die Depotgebühr. Trotzdem übernehme ich für meine Kunden, deren Depotwert 200.000 € überschreitet die Depotgebühr in voller Höhe.

Günstigerprüfung: Reduzierung der laufenden Fondskosten durch Günstigerprüfung: Wir suchen für den jeweiligen Anlagezweck den günstigsten Fonds. Dadurch können wir bis 90 % der üblichen laufenden interne Fondskosten einsparen. Investoren sparen zusätzlich zu den Transaktionskosten auch noch bei den laufenden Fondskosten.

Ein paar Einstellungen zur optimalen Nutzung Ihres Depots nehmen wir gemeinsam vor. Einstellungen: Nachdem Ihr Depot eröffnet ist, nehmen wir einige Einstellungen vor, damit Sie mit Ihrem Depot reibungslos arbeiten können.

Sie lernen die wesentlichen Funktionen Ihres Depots kennen. Mit dem Depotführerschein lernen Sie den Umgang mit Ihrem Depot. Das beinhaltet der Depotführerschein: Handhabung des Depots -> Anlegen, Löschen und Ändern von Sparplänen -> Kauf, Verkauf und Umschichtung von Fondsanteilen -> Die Funktion des Konto flex Erzeugen eigener Statistiken -> Depotstrukturanalyse -> Ausführliche Depotinformation -> Anzeige des Anlageerfolges -> Anzeige / Filtern aller Umsätze Formulare finden -> Ändern einer Bankverbindung -> Freistellungsauftrag -> Vollmachten, z.B. für den Todesfall -> Suchen und Finden weiterer Formulare Tools optimal nutzen -> Fondsfinder -> Fondsvergleicher -> Anlegen von Musterdepots -> Die App für Ihr Smartphone

Aus steuerlichen Aspekten ist es sinnvoll nur ein Depot zu haben. Es vereinfacht die steuerliche Abrechnung mit dem Finanzamt, weil dies dann von der Depotbank vorgenomen wird. Bei mehreren Depots müssen Sie sich selber kümmern. Wenn Sie bereits ein Depot haben können wir eine unkomplizierte und kostenlose Zusammenführung vornehmen.

immer Dowslod Gesamtergebnis

Virtuelles Meeting (Microsoft Teams) oder Besprechung vor Ort im Büro.

Brainstorming: Nützliche Fragen und Antworten zum Start

Analyse: Was-Wäre-Wenn?

Kalkulation: Ideen für Ihr Vermögensziel

Virtuelles Büro (Testversion)

GRATIS

Für wenn ist dieses Beratungspaket geeignet?

Vorbesprechung: Selektion der Themen und Fagen

Vorbereitung der Besprechung

Besprechung der favorisierten Themen

Nachbearbeitung der Besprechungsnotizen

Nachbesprechung (max. 2 x Video-Sprechstunden)

Bereitstellung der Unterlagen im virtuellen Büro

GRATIS

Für wenn ist dieses Beratungspaket geeignet?

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Virtuelles Büros (temporäre Version)

Video-Sprechstunde

GRATIS

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Vorbesprechung

VERMÖGENSWERTE IDENTIFIZIEREN

Unterlagen BEREITSTELLEN und DIGITALISIEREN

Daten erfassen

PROGNOSEN AKTUALISIEREN

Berechnen und Bewerten

Rentenbilanz dokumentieren

Rentenbilanz erläutern

Fragen beantworten

Unterthema

Wir möchten nicht sagen, dass wir von einem großen Crash ausgehen, denn das kann niemand prognostizieren. Ebenso wenig teilen wir aber die Ansicht, dass dieMärkte nach einem Crash sich rasant erholen und immer neue Höchst stände erreichen, nur weil es in der Subprime- und der Covid-19-Krise so war. Die menschliche Psyche neigt dazu, Dinge aus der unmittelbaren Vergangenheit verstärkt in die Zukunft zu projizieren.

Aus der Geschichte lernen

"Sei ängstlich, wenn andere gierig sind und sei gierig, wenn andere ängstlich sind." Warren Buffett

Stop & Go Strategie: Wir partizipieren an steigenden Kursen und wenn die Börsen einmal fallen müssen wir nicht unbedingt dabei sein. Mit einer geeigneten Performancesteuerung reduzieren wir das Risiko einer Fondsanlage deutlich.

Long & Short Strategie: In steigenden Märkten einen ordentlichen Vermögenszuwachs zu bekommen ist keine so große Kunst. Mit der Long&Short-Strategie können Sie auch in fallenden Märkten einen Vermögenszuwachs erreichen.

Die Auffüllen-Strategie setzt ein aktiv verfolgtes Vermögensziel voraus. Für die Entwicklung Ihres Vermögens nehmen wir einen theoretisch linearen Verlauf an. Wir prüfen zwei mal jährlich den erreichten Vermögensstand. Sollte der aktuelle Vermögensstand unterhalb der theoretischen Verlaufslinie sein, ist dies ein Auffüllsignal. Befindet sich der aktuelle Vermögensstand oberhalb der theoretischen Verlaufslinie können Sie sich entspannt zurücklehnen und Rückstellungen aufbauen.

"Im Einkauf liegt der Gewinn" Das ist die goldene Regel des Kaufmanns. Wenn die besten Unternehmen der Welt zum reduzierten Preis zu bekommen sind, sollten wir nicht tatenlos zuschauen.

Wann soll ich investieren? Wann ist der beste Zeitpunkt zum investieren? Diese Fragen kann niemand verlässlich beantworten. Mit der Cost Average Strategie wirken wir dem Risiko des "falschen Zeitpunktes" entgegen.

Das Weltportfolio ist ein breitgestreutes Portfolio bestehend aus Aktien, Anleihen und Rohstoffen. Das Ziel ist die Maximierung der Rendite für ein gegebenes, erwartetes Risikoniveau. Das Weltportfolio ist ein reines Buy-and-Hold-Investment. Es ist ein passives Investment, es geschieht kein laufendes Trading, es wird nicht versucht, den Markt zu schlagen. Das Weltportfolio kann ESG-konform, also nachhaltig gestaltet werden. Globale Diversifizierung: Über 8.800 weltweite Einzeltitel führen zu einer besonders breiten Diversifikation und bieten Möglichkeiten, weltweite Chancen zu nutzen.

Passives Einkommen: Mit dieser Strategie generieren wir besonders hohe laufende Erträge (Ausschüttungen). Es wird ähnlich dem Weltportfolio angelegt, wobei der Fokus auf dividendenstarken Werten liegt.

Allwetter-Strategie: An den Weltbörsen gibt es nicht nur Sonnenschein. Auch Regen und Sturm gehören dazu. Schlechtes Börsenwetter können wir zwar nicht verhindern. Wir können aber die Segel entsprechend setzen, so dass wir auch bei Unwetter den Kurs halten.

Faulbär ist eine Strategie, die darauf setzt, dass nach einem herben Rückschlag wieder ein Aufschwung folgt. Bei dieser Strategie arbeiten wir weltweit mit Länderfonds.

Mit unserer Multifaktoren Investmentstrategie stärken wir die Treiber von Rendite und erzielen in den meisten Marktphasen eine Überrendite.

Wie hoch ist meine Rente tatsächlich? Wird meine Rente reichen. Wieviel Einkommen benötige ich im Rentenalter?

Die Korrelation mit einem Vergleichsindex

Die absolute Performance vom vorherigen also (Tief) Crash zum jüngsten Allzeit hoch (Marktzyklus)

Welche Kriterien legen ich für die Beurteilung des Risikos fest '

Volatilität

Maximum DrawDown

Grad der Diversität

Fondsnote

Scope Mutual Fund Rating

FWW FundStars

Mit welcher warscheinlichkeit welche Renditen in der Zukunft erreicht werden können.

Einsteiger kommen in den Genuss einer exzellenten Starter-Investment-Beratung, erhalten regelmäßig Unterstützung und können zusätzlich viele weitere Leistungen ohne weitere Beratungskosten nutzen.

Investoren verfolgen ein Vermögensziel. Sie möchten dieses Ziel mit einer individuellen Strategie umsetzen und sowohl den Status des Vermögensziels und die Qualität der Anlagestrategie regelmäßig kontrollieren und optimieren . Investoren kommen in den Genuss umfangreicher Leistungen (ohne weitere Beratungskosten) und Top Konditionen.

Interessenten haben noch kein Depot bzw. sie nutzen ein eigenes Depot bei einer anderen Depotbank. Sie nutzen die Dienste eines anderen Beraters oder mangen Ihre Investments selbständig. Interessenten möchten Ihr Fachwissen erweitern, Ihre eigene Strategie überprüfen oder einen Rat oder eine zweiter Meinung einholen. Interessenten können meine Dienstleistungen die "Orientierungsberatung" (kostenlos), die "Starter-Investment-Beratung" (gegen Honorar) und die "Strategie-Beratung" (gegen Honorar) in Anspruch nehmen.

Starter sind Sparer die mit einem Sparplan beginnen möchten und zum Depotstart noch keine oder nur eine kleine Anlagesumme investieren möchten. Für Starter-Depots (Depotwert < 30.000 €) ist keine Servicevereinbarung möglich. Auch ohne Servicevereinbarung können eine Vielzahl von Beraterleistungen (Orientierungsberatung", "Starter-Investment-Beratung" und "Strategie-Beratung"), ggf. gegen Honorar genutzt werden. Starter nutzen das von mir empfohlene Fonds-Investment-Depot mit leistungsfähigen Tools. Sie profitieren von professioneller Beratung, die Sie jederzeit abrufen können.

Abgaben, Steuerlast, Solaidaritätszuschlag, Zwangshypotheken, Schleichend oder direktenAbgaben

Ihr Geld auf dem Konto oder in bestimmten Assets verliert jeden Tag an realem Wert. Das können 4 bis 8 Prozent im Jahr 2022 sein. 100.000 Euro Sparguthaben verlieren also 5.000 Euro und mehr Wert pro Jahr

Wirtschaftliche Entwicklungen, Wirtschafts Abschwung können zu einer Rezession oder sogar zu einer Depression Führen der Wert von SS I Aktien oder im Regen wird dadurch negativ beeinflusst

Langfristige Wirkung von Inflation in einem Video darstellen. Beispiel

Aktienfonds und die Liebe: Das beste Investment der Welt ist die Ehe. Ach, wir sind doch unverbesserliche Romantiker! Wir glauben an die ewige Liebe, wir suchen und wir finden, und zack: schon haben wir den Ring am Finger. Und klar: Für 90 Prozent der Deutschen ist eine dauerhafte Partnerschaft das Lebensziel Nummer 1

Heute habe ich phantastische Nachrichten für Sie! Sie sind nämlich schon fast Millionär! Vorausgesetzt natürlich, Sie spielen Lotto. In Deutschland gibt es pi mal Daumen 100 Lottomillionäre im Jahr.6 Und bei rund 80 Millionen Einwohnern bedeutet das schlicht und ergreifend: In spätestens 800.000 Jahren trifft es auch Sie! Da gratuliere ich schon mal im Voraus!

Warum freue ich mich, wenn Menschen weltweit etwas konsumieren.?

Zum erfolgreichen Vermögensaufbau ist ein Mindset erforderlich, welches viele nicht haben aber leicht erlernbar ist. Mit meiner Arbeit unterstütze ich dieses Mindeset um Ihren Anlageerfolg sicherzustellen.