Galerie de cartes mentales Section 1 Chapitre 23 Service client du fonds ⭐️⭐️ (mémoire)
Examen de qualification de praticien du Fonds 2023, sujet 1, chapitre 23, le sujet comprend un total de treize chapitres et le contenu est distribué en deux volumes. (Remarque : l'examen Fund Practitioner comprend le sujet un, le sujet deux et le sujet trois. Le sujet un et le sujet deux sont un mélange de deux livres, et le sujet trois est le capital-investissement.)
Modifié à 2023-10-30 09:55:10Cent ans de solitude est le chef-d'œuvre de Gabriel Garcia Marquez. La lecture de ce livre commence par l'analyse des relations entre les personnages, qui se concentre sur la famille Buendía et raconte l'histoire de la prospérité et du déclin de la famille, de ses relations internes et de ses luttes politiques, de son métissage et de sa renaissance au cours d'une centaine d'années.
Cent ans de solitude est le chef-d'œuvre de Gabriel Garcia Marquez. La lecture de ce livre commence par l'analyse des relations entre les personnages, qui se concentre sur la famille Buendía et raconte l'histoire de la prospérité et du déclin de la famille, de ses relations internes et de ses luttes politiques, de son métissage et de sa renaissance au cours d'une centaine d'années.
La gestion de projet est le processus qui consiste à appliquer des connaissances, des compétences, des outils et des méthodologies spécialisés aux activités du projet afin que celui-ci puisse atteindre ou dépasser les exigences et les attentes fixées dans le cadre de ressources limitées. Ce diagramme fournit une vue d'ensemble des 8 composantes du processus de gestion de projet et peut être utilisé comme modèle générique.
Cent ans de solitude est le chef-d'œuvre de Gabriel Garcia Marquez. La lecture de ce livre commence par l'analyse des relations entre les personnages, qui se concentre sur la famille Buendía et raconte l'histoire de la prospérité et du déclin de la famille, de ses relations internes et de ses luttes politiques, de son métissage et de sa renaissance au cours d'une centaine d'années.
Cent ans de solitude est le chef-d'œuvre de Gabriel Garcia Marquez. La lecture de ce livre commence par l'analyse des relations entre les personnages, qui se concentre sur la famille Buendía et raconte l'histoire de la prospérité et du déclin de la famille, de ses relations internes et de ses luttes politiques, de son métissage et de sa renaissance au cours d'une centaine d'années.
La gestion de projet est le processus qui consiste à appliquer des connaissances, des compétences, des outils et des méthodologies spécialisés aux activités du projet afin que celui-ci puisse atteindre ou dépasser les exigences et les attentes fixées dans le cadre de ressources limitées. Ce diagramme fournit une vue d'ensemble des 8 composantes du processus de gestion de projet et peut être utilisé comme modèle générique.
Chapitre 23 Service client du fonds ⭐️⭐️ (mémoire)
Section 1 Présentation du service client du Fonds
1. L’importance du service client des fonds
Établir une bonne image de marque
Améliorer la compétitivité des organisations commerciales sur le marché
Permettre à l'organisation commerciale de disposer d'un groupe de clients stables, fidèles et à forte valeur ajoutée
Apporter d’énormes avantages économiques aux entreprises
Prévenir efficacement le désabonnement des clients
2. Caractéristiques du service client des fonds
(1) Professionnalisme
(2) Caractère normatif
(3) Continuité
(4) Actualité
3. Principes du service client des fonds
(1) Le principe de la priorité aux intérêts des investisseurs
(2) Principes d'une communication efficace
(3) Principe de sécurité avant tout
(4) Normes et principes professionnels
(5) Principe de gestion de l'adéquation
4. Étapes du service client des fonds
(1) Service avant-vente
Introduire des connaissances de base sur le marché des valeurs mobilières et des fonds, et vulgariser les connaissances juridiques liées aux fonds
Présenter les opérations d'investissement des gestionnaires de fonds pour permettre aux clients de bien comprendre les caractéristiques de l'investissement des fonds
Mener une enquête et une analyse approfondies des informations sur les investisseurs et mener une éducation aux risques pour les investisseurs
(2) Service en vente
Aider les clients à effectuer des tests de tolérance au risque et expliquer les résultats des tests en détail
Recommander des fonds respectant le principe d’applicabilité
Introduire des produits de fonds
Aider les clients dans les activités liées aux fonds, telles que l'ouverture de compte, la souscription, le rachat et les modifications d'informations.
(3) Service après-vente
Rappelez aux clients de vérifier rapidement la confirmation de la transaction
Présenter le service client, la demande d'informations et d'autres méthodes et chemins vers les clients
Faire des divulgations d’informations pertinentes
Informer les clients en temps opportun lorsque les sociétés de fonds et les produits de fonds changent
Visites de retour régulières des investisseurs
Section 2 Processus de service client du Fonds
1. Financer le contenu et les spécifications du service client
Les agences de vente de fonds devraient formuler des normes de service client et réglementer les services tels que les objets de service, le contenu des services et les procédures de service.
2. Conseil en investissement et communication interactive avec les clients du fonds
Fournir des services de conseil tels que des résultats de recherche et d'analyse d'investissement en titres, des informations sur les investissements, des stratégies opérationnelles spécifiques et des suggestions.
3. Traitement des réclamations des clients du fonds (La mise en place d'un système complet de traitement des réclamations des clients comprend)
Créer un service ou un poste indépendant de traitement et de coordination des réclamations clients
Numéro de téléphone, adresse e-mail et règles de traitement des réclamations pour accepter les réclamations des clients du public
Écoutez patiemment les opinions, les suggestions et les exigences des investisseurs et enregistrez avec précision le contenu des plaintes des clients. Toutes les plaintes des clients doivent être entièrement enregistrées et archivées, et les appels de plainte doivent être enregistrés.
Évaluer le risque de réclamations des clients, prendre les mesures appropriées et traiter les réclamations des clients rapidement et correctement
Résumez les problèmes pertinents en fonction des plaintes des clients, découvrez les risques commerciaux en temps opportun, améliorez le travail sur la base des opinions raisonnables des investisseurs et améliorez le système de contrôle interne, si nécessaire, faites immédiatement rapport à l'institution dans laquelle vous travaillez.
4. Suivi et évaluation des investissements du fonds
Le cœur est le maintien des activités de vente de fonds et des relations interpersonnelles
5. Gestion et confidentialité des dossiers clients du Fonds
Les informations relatives à l'identité du client seront conservées pendant au moins 15 ans à compter de l'année de fin de la relation commerciale.
Les enregistrements des transactions doivent être conservés pendant au moins 15 ans à compter de l'année au cours de laquelle la transaction est enregistrée.
6. Financer les méthodes de fourniture du service client
(1) Centre de service téléphonique
(2) Service postal
(3) Fax, e-mails et messages texte mobiles automatiques
(4) Service dédié "One-to-one"
(5) Applications d'Internet
(6) Application de WeChat et des clients mobiles
(7) Application de brochures médiatiques et promotionnelles
(8) Conférences, réunions de promotion et symposiums
7. Services personnalisés pour les clients des fonds
(1) Faire du bon travail dans l'analyse dynamique des clients
(2) Comprendre les besoins approfondis des clients en renforçant la communication avec les clients
(3) Soyez un bon consultant auprès des clients
Section 3 Travail de protection des investisseurs
1. Le concept et l'importance du travail de protection des investisseurs
Une activité sociale systématique pour les investisseurs individuels
Déterminé, planifié, organisé
Diffusez des connaissances pertinentes en matière d'investissement, enseignez une expérience d'investissement pertinente et cultivez des compétences d'investissement pertinentes.
Promouvoir des concepts d’investissement rationnels et rappeler les risques d’investissement pertinents
Informer les investisseurs de leurs droits et canaux de protection, et améliorer la qualité des investisseurs
2. Principes de base et contenu de la formation des investisseurs
(1) Principes de base de la formation des investisseurs
①Cela devrait aider les régulateurs à protéger les investisseurs
② Ne doit pas être considéré comme un substitut à la surveillance des acteurs du marché
③Les institutions d'exploitation de valeurs mobilières devraient intégrer la formation des investisseurs dans tous leurs liens commerciaux
④Il n’existe pas de modèle fixe pour la formation des investisseurs. Au contraire, cela peut prendre plusieurs formes
⑤ Il n'existe pas de programme de formation des investisseurs largement utilisé
⑥L'éducation des investisseurs ne peut et ne doit pas être assimilée à la consultation en investissement
(2) Contenu de la formation des investisseurs
1. Éducation à la prise de décision en matière d’investissement
L’acte ou le processus consistant à faire des choix concernant les produits et services d’investissement
C'est le fondement de tout le système de formation des investisseurs.
2. Éducation à l'allocation d'actifs
Guider les investisseurs à planifier et contrôler scientifiquement leurs actifs personnels
3. Éducation à la protection des droits
Appeler les investisseurs à participer activement et à protéger leurs droits et intérêts dans le changement de l'environnement social et de marché dans lequel s'inscrivent leurs décisions d'investissement.
3. Formes de travail d'éducation des investisseurs
Du point de vue des médias publicitaires
Formulaire papier
formulaire électronique
Du point de vue du temps et de l'espace sur la forme du travail d'éducation des investisseurs
sur site
Hors site