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Galerie de cartes mentales Chapitre 1 Introduction à la carte mentale des devises
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Chapitre 1 Introduction à la carte mentale des devises
Il s'agit d'une carte mentale du chapitre 1 Introduction à la monnaie, y compris les fonctions monétaires, le développement des fonctions monétaires, l'étalon monétaire, le système monétaire, etc.
Modifié à 2023-11-15 08:30:27
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Introduction à l'argent
fonction monétaire
L'argent est un moyen de paiement La combinaison des outils de paiement et du système de paiement reflète l'efficacité du système monétaire et détermine la méthode de macro-contrôle.
Evolution des formes monétaires
Monnaie physique (monnaie marchandise)
Marx démontre l'origine de l'argent : la contradiction entre travail social et travail privé (résolue par l'échange)
Troc simple et accidentel - troc à somme majorée - forme valeur générale (équivalent général, saut qualitatif) - forme argent (l'argent sert d'équivalent général : la forme complétée de la forme valeur)
Exigences matérielles des pièces :
Valeur élevée, facile à diviser, facile à sauvegarder, facile à transporter
Avantages et inconvénients de l’or et de l’argent :
rare et facilement divisible
La quantité d’or et d’argent est limitée et les pièces d’or et d’argent ne sont pas faciles à transporter.
Papier-monnaie (pas un système de monnaie de crédit)
billets de banque
Devise de substitution encaissable (entièrement encaissable - pas entièrement encaissable - pas entièrement encaissable)
Signification macroscopique :
Surmonter la limite de quantité de matières monétaires
Donner une plus grande flexibilité à l’émission de devises
Établir une base institutionnelle permettant au gouvernement de mettre en œuvre des politiques de déficit budgétaire et des politiques de gestion de la demande.
Chèques et dépôts
Les dépôts en monnaie vérifiable sont appelés monnaies de dépôt
L’essence des dépôts est la responsabilité de la banque envers les déposants
formulaire:
Les dépôts bancaires peuvent être échangés contre des montants égaux avec des espèces de la banque centrale
La banque centrale affecte la taille de la monnaie de dépôt en ajustant le montant des réserves
Réduire le coût d'émission de la monnaie standard, réduire les interventions directes sur le marché et maintenir la créativité et la vitalité du marché de la monnaie privée
importance:
Demande réduite pour la monnaie locale (moyen d’échange)
Faciliter les transactions de gros montants et renforcer les fonctions de règlement en devises (modes de paiement)
Un système monétaire à deux niveaux a été formé : la couche inférieure est constituée de monnaie légale (monnaie publique) émise par la banque centrale, et la couche supérieure est constituée de dépôts (monnaie privée) émis par les banques commerciales.
Monnaie numérique de la banque centrale [l'objectif principal est de remplacer M0]
formulaire:
DC/EP est une monnaie électronique de banque centrale qui adopte un système d'exploitation à deux niveaux « banque centrale-institution commerciale » (mettant en œuvre un système de réserve à 100 %).
Prendre la forme d'un couplage lâche, l'utilisation personnelle est une transaction anonyme
Émis par la banque centrale, il est légalement indemnisable et peut être payé hors ligne.
importance:
Peut améliorer l’exactitude et l’actualité des statistiques et des prévisions sur les quantités de devises
Il offre un espace d’imagination pour définir les conditions de déclenchement de la future politique monétaire et mettre en œuvre une réglementation précise et intelligente.
Bitcoin :
La banque centrale confirme que Bitcoin n’est ni légal ni obligatoire (les gens ont la liberté de négocier à leurs propres risques)
Le développement des fonctions monétaires
Échelle de valeur :
Représenter et calculer la valeur d’autres biens, en utilisant des unités monétaires pour exprimer la valeur des biens. Cette fonction établit un système de prix des matières premières [monnaie imaginaire/conceptuelle]
Moyens de circulation :
Les matières premières jouent un rôle médiatique dans le processus de transaction [peut être une monnaie de valeur insuffisante]
Mode de paiement:
Dans le cas de transactions sous forme de paiements différés, l'argent est utilisé pour régler les dettes.
Cette fonction élargit la portée de la monnaie en tant que norme de prix (une norme de paiement pour les créances et les dettes échangées au fil du temps)
Le stockage signifie :
La monnaie se retire de la circulation et est préservée dans le cadre de la richesse
Cette fonction étend l'extension et l'utilisation de la devise [Monnaie à valeur totale]
Notez dans cette section:
S’il existe plusieurs formes de monnaie en circulation, seule la monnaie standard (généralement de l’argent liquide) peut être utilisée comme norme de prix.
Risques de troc : incohérence temporelle et spatiale et risque de défaut
MV=PT La fonction de support de transaction en devises est la base idéologique de la théorie des transactions en espèces
La monnaie est l'actif le plus liquide
Puisque l'argent peut être un équilibre de revenus, le stockage de l'argent peut devenir le but de la détention de l'argent, développant ainsi la théorie de l'équilibre de trésorerie.
Tout actif financier qui possède une ou plusieurs fonctions monétaires possède les attributs d’une monnaie.
Quasi-monnaie : instruments de crédit (effets à court terme, etc.) qui peuvent être endossés ou nantis. La quasi-monnaie peut jouer le rôle de moyen d'échange dans une certaine fourchette
La stabilité de la valeur monétaire est la garantie du bon fonctionnement des fonctions monétaires.
Il existe une relation inverse entre l’indice des prix et le pouvoir d’achat de la monnaie.
offre de devises :
M0 = espèces circulant hors du système bancaire
M1 (courant) = M0 dépôts courants d'entreprise + dépôts gouvernementaux et collectifs, dépôts ruraux, dépôts individuels par carte de crédit
M2 (terme) = M1 dépôts à terme des entreprises, dépôts d’épargne des résidents urbains et ruraux, dépôts en devises, dépôts fiduciaires, dépôts sur marge
M3=M2 Obligations financières Papier commercial Grand certificat de dépôt négociable
Quasi-monnaie = M2-M1 (a un pouvoir d'achat potentiel, une faible liquidité)
norme monétaire
La somme des règles de circulation monétaire nationale, de la structure et du système organisationnel d'un pays déterminés sous forme juridique est appelée le système monétaire.
norme de monnaie
Système monétaire en métal : le montant de la monnaie est déterminé par la quantité d’or et d’argent. (La devise standard est la devise de la valeur totale)
L'État précise la matière monétaire de la monnaie standard et la quantité de métal contenue dans la monnaie unitaire.
Les monnaies métalliques certifiées par l'État et ayant une certaine forme, un certain poids, une certaine qualité et marquées d'une valeur nominale sont appelées pièces de monnaie.
L’émergence de la monnaie signifie que le pouvoir de l’État intervient dans l’émission de la monnaie, ce qui est un signe du développement et de la maturité du système monétaire.
Les citoyens peuvent frapper librement de la monnaie ou demander au gouvernement de frapper de la monnaie standard en leur nom.
La tolérance est l'erreur de coulée légale ou le degré d'usure autorisé par la loi. Les pièces qui dépassent la tolérance peuvent être rejetées.
La monnaie auxiliaire est spécialement utilisée pour les paiements sporadiques de petits montants. C'est une unité divisible de la monnaie principale et c'est une monnaie de valeur insuffisante. Le gouvernement l'utilise pour percevoir le seigneuriage.
La frappe et l'émission de monnaie sous-évaluée sont monopolisées par les autorités de l'État et le secteur privé n'est pas autorisé à intervenir.
norme de papier-monnaie
Système de monnaie de crédit : La quantité de monnaie est déterminée par la politique des taux d’intérêt. (La monnaie standard est le billet de banque)
Les billets sont émis uniformément par la banque centrale, également appelés billets ou espèces.
Le papier-monnaie en lui-même n’a aucune valeur et le statut de monnaie standard vient du pouvoir conféré par l’État.
Par nature, les billets émis par la banque centrale sont des billets de banque émis par la banque centrale qui ne sont pas encaissables et qui ont évolué à partir de billets de banque.
Les obligations bancaires disposent de mécanismes d’émission et de retrait automatiques et flexibles. Au début, elles étaient décentralisées par les banques commerciales et nécessitaient généralement des réserves d’or ou de devises.
Le pouvoir d'émettre de la monnaie est concentré dans la Banque centrale.Le déficit budgétaire du gouvernement ne peut pas être directement emprunté à la Banque centrale, mais il doit emprunter de l'argent sur le marché financier pour émettre des obligations d'État, sinon la dépréciation de la monnaie et l'inflation sont sujettes. se produire.
Les banques commerciales obtiennent des dépôts auprès de la Banque centrale par le biais de prêts, puis demandent des retraits d'espèces à la Banque centrale afin de répondre aux besoins de retrait d'espèces des clients. À l'heure actuelle, cela constitue l'émission de monnaie de la Banque centrale et, en même temps, les dépôts des banques commerciales auprès de la banque centrale sont réduits et leurs stocks de liquidités augmentent.
L'émission de devises relève de l'activité de responsabilité de la banque centrale
Caractéristiques de la monnaie fonctionnelle (monnaie principale/réserves)
La monnaie de base d’un pays et la monnaie légale de tarification et de règlement
De nouveaux instruments et méthodes de paiement pourraient séparer les activités de compensation de certaines banques des comptes de la banque centrale, réduire la demande de réserves du système bancaire et affaiblir les capacités de macrocontrôle de la banque centrale.
Monnaie légale illimitée :
Avoir la capacité de rembourser toutes les dettes publiques et privées (caractéristiques de la monnaie pleine valeur/dispositions législatives nationales)
Pour la liquidation définitive :
Le prix des marchandises et le montant de la dette sont libellés dans la monnaie fonctionnelle
L'objectif principal est d'utiliser les réserves excédentaires pour finaliser le règlement des paiements après couverture et compensation entre banques.
Bases du macro-contrôle :
La banque centrale régule le montant des réserves au moyen d'outils de politique monétaire, affectant ainsi les taux d'intérêt du marché, puis affecte l'investissement et la consommation en affectant l'échelle de crédit du système bancaire ou l'échelle des transactions du marché financier.
Écoles monétaires et bancaires
École monétaire :
Préconise l'étalon-or, met l'accent sur la stabilité de la quantité de masse monétaire, exige de l'or ou des devises comme réserve pour l'émission de devises et limite l'émission de devises à crédit.
Ecole bancaire :
L'émission d'obligations bancaires augmente et se contracte pour répondre aux besoins du développement économique, et les prêts bancaires sont auto-remboursables.
Système monétaire (matériaux)
étalon d'argent
Utiliser l'argent comme monnaie standard
En raison de l'essor de la production d'argent au XIXe siècle, le prix du marché a fluctué violemment, montrant une tendance à la baisse à long terme, et a été progressivement abandonné.
bimétallisme or et argent
Etalon parallèle (l’or et l’argent circulent chacun selon leur valeur réelle)
Bi-standard (l'or et l'argent circulent selon les réglementations nationales)
La mauvaise monnaie chasse la bonne monnaie :
Le rapport des prix légaux de l'or et de l'argent s'écarte du rapport des prix du marché. Le principe est qu'une monnaie légalement sous-évaluée sera inévitablement collectée, fondue ou exportée à l'étranger, et une mauvaise monnaie envahira progressivement le marché. En fin de compte, il ne peut y avoir qu’une seule pièce majeure en circulation sur le marché à un moment donné.
En théorie, il est difficile pour une longue période de « chasser la mauvaise monnaie » pour que le comportement d'arbitrage rapproche le ratio du marché du ratio légal. Il s'agit d'un mécanisme de « correction automatique » du bimétallisme de l'or et de l'argent. assurer la stabilité du bimétallisme.
Étalon boiteux (l'or peut être coulé librement, l'argent ne peut pas être boiteux)
étalon-or
Caractéristiques:
Peut être frappé et fondu librement (régule spontanément la quantité d'argent en circulation)
Les billets de banque peuvent être encaissés librement (limiter le nombre de billets émis améliore la crédibilité du crédit et de la monnaie)
L’or peut être librement exporté et importé (en gardant le taux de change stable)
taper:
étalon de pièce d'or
Parité monétaire : rapport du poids des métaux contenus dans les monnaies de deux pays
Dans le système de l'étalon-or, la plage de fluctuation du taux de change se situe dans une plage fixe entre le point d'entrée de l'or (parité des pièces - fret de l'or) et le point de sortie de l'or (parité des pièces - fret de l'or).
L’impact de l’étalon-or sur la Grande-Bretagne (mauvais) :
Promouvoir une croissance économique tirée par les exportations
En interne, conduisant à la déflation (demande intérieure insuffisante, chômage et dislocation sociale)
conduisant à de fréquentes crises financières
étalon de pépite d'or (étalon-or)
Lorsqu’un certain montant est atteint, les billets de banque peuvent être échangés contre des pépites d’or.
Étalon d'échange d'or (étalon d'or virtuel)
La teneur légale en or de la monnaie est stipulée, et le taux de change de la monnaie nationale par rapport à l'or n'est pas stipulé.
Maintenez un taux de change fixe avec la monnaie d'un pays qui met en œuvre l'étalon de pépite d'or ou l'étalon de pièces d'or et utilisez les actifs en devises déposés comme réserves pour préparer la vente de devises à tout moment.
Il s'agit d'un système monétaire international avec un taux de change fixe.
L’évolution de l’étalon de change or :
La Conférence de Gênes et le système de Bretton Woods (double peg) ont établi le système monétaire mondial centré respectivement sur la livre sterling et le dollar américain.
Le contenu central du système de Bretton Woods : un système économique international multilatéral dont le contenu principal est la libéralisation des changes, la libéralisation des capitaux et la libéralisation des échanges.
Paradoxe de Triffin : Le dollar américain maintient un rapport de prix fixe avec l'or tandis que le déficit de la balance des paiements internationale conduira inévitablement à la dépréciation du dollar américain, formant un paradoxe.
Système d'argent de crédit (système d'argent géré)
Devise du crédit :
Forme monétaire qui utilise le crédit comme garantie, est émise via certaines procédures de crédit et sert de moyen de circulation et de paiement. Il s'agit en fait d'un instrument de crédit ou d'un certificat des droits et des dettes du créancier.
Caractéristiques:
La démonétisation de l'or, la nature de l'or et des devises par les banques centrales de divers pays constituent des réserves de change
L'émission de devises est créditée. La monnaie standard est déterminée par l'État par le biais de lois pour déterminer son statut de monnaie légale et est émise par la banque centrale via des procédures de crédit. Les dépôts sont créés par les banques commerciales via des procédures de crédit.
Les dépôts et les espèces sont librement convertibles (en fait, les espèces de la banque centrale sont utilisées pour garantir la monnaie de dépôt des banques commerciales)
formulaire:
Dans les comptes des banques centrales, l’émission de devises et les réserves sont collectivement appelées monnaie de réserve.
La banque centrale régule l'économie par le biais de politiques monétaires telles que l'ajustement du taux de réserves et de l'échelle des réserves.
Système du RMB
Caractéristiques:
Appartient au système de monnaie de crédit
Peut être librement échangé contre des dépôts bancaires
Émis via un programme de crédit
contenu:
la monnaie légale de mon pays est le RMB
Le RMB est la seule monnaie légale dans mon pays
Les droits d'émission du RMB sont concentrés dans la Banque populaire de Chine
Le RMB utilise le yuan comme unité monétaire