Galeria de mapas mentais Pensamento Financeiro Estratégico para Diretores de Compliance Corporativo
O pensamento financeiro estratégico dos responsáveis pela conformidade corporativa significa que, ao mesmo tempo que garantem que as empresas cumprem as leis e regulamentos, utilizam o pensamento financeiro para formular planos estratégicos para otimizar a alocação de recursos corporativos e a gestão de riscos. Este tipo de pensamento integra métodos de análise financeira, tais como o pensamento de valor, o pensamento de mapa estratégico e o pensamento cíclico. Através da análise da cadeia de valor, do investimento anticíclico e de outros meios, identifica as principais vantagens competitivas da empresa, optimiza a estrutura de custos e. melhora a rentabilidade. Os responsáveis pela conformidade corporativa utilizam o pensamento financeiro estratégico não só para garantir que as empresas operem de forma estável dentro do quadro jurídico, mas também para promover o desenvolvimento empresarial a longo prazo através de estratégias financeiras, atingir objetivos estratégicos e aumentar a competitividade da empresa no mercado.
Editado em 2024-10-17 22:16:59Find a streamlined guide created using EdrawMind, showcasing the Lemon 8 registration and login flow chart. This visual tool facilitates an effortless journey for American users to switch from TikTok to Lemon 8, making the transition both intuitive and rapid. Ideal for those looking for a user-centric route to Lemon 8's offerings, our flow chart demystifies the registration procedure and emphasizes crucial steps for a hassle-free login.
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Pensamento Financeiro Estratégico para Diretores de Compliance Corporativo
valor pensando
Análise da Cadeia de Valor
Foi proposto em “Competitive Advantage” por Mike Porter, professor da Harvard Business School, nos Estados Unidos, em 1985.
estratégia competitiva corporativa
estratégia de baixo custo
estratégia de diferenciação
Atividades que agregam valor dentro e fora da empresa
atividades básicas
Fornecimento de matéria-prima
Produção e processamento
Armazenamento e transporte de produtos acabados
Marketing
Serviço pós-venda
atividades de apoio
Gestão de compras de investimento empresarial
desenvolvimento de tecnologia
gestão de recursos humanos
infraestrutura empresarial
Uma estratégia para as empresas obterem lucros excessivos que excedam os níveis de lucro médios da indústria
liderança em custos
Não convencional
Agregação de destino
Fonte de vantagem competitiva: As empresas têm muitas atividades separadas em design, produção, marketing, entrega e outros processos e processos auxiliares.
A chave para valorizar o pensamento
O conceito de “valor de capital”.
A essência e a essência central é operar todos os recursos com potencial de valor agregado como capital.
Promover a activos de recursos, a capitalização de activos, a titularização de capitais e a financeirização, para que o capital possa circular, realizar-se e acrescentar valor.
Aplicação do pensamento de valor
fabricação tradicional
A nova economia de hoje e os novos formatos de negócios
Isso se reflete na responsabilidade social corporativa e no conceito de desempenho ecológico verde.
medida de valor
indicadores financeiros
Colheita
retorno sobre ativos
indicadores não financeiros
Influência da marca
satisfação do cliente
criação de valor
Maneiras de criar valor
Otimize a estrutura de custos
Reduza o desperdício
Melhorar a eficiência
Produtos e serviços inovadores
pesquisa de mercado
Gestão da inovação
estratégia de criação de valor
posicionamento de mercado
Análise do mercado-alvo
Construção de vantagem competitiva
Alocação de recursos
investimento de capital
gestão de recursos humanos
entrega de valor
entrega interna
Otimização da estrutura organizacional
reengenharia de processos
Direitos e responsabilidades claros
Construção cultural
Comunicação de valor
treinamento de pessoal
entrega externa
gestão de relacionamento com o cliente
Mecanismo de feedback do cliente
Aumento da fidelidade do cliente
comunicação de mercado
Promoção da marca
promoção de produtos
proteção de valor
gestão de risco
Identificação de risco
auditoria interna
regulação externa
Controle de risco
avaliação de risco
estratégias de resposta ao risco
Conformidade Legal
Conformidade
Atualizações de leis e regulamentos
Treinamento de conformidade
Proteção da propriedade intelectual
Pedido de patente
Registro de marca
avaliação de valor
Avaliação regular
análise de relatório financeiro
análise de lucro
Análise de Balanço
avaliação de desempenho
Configuração de KPI
feedback de desempenho
Melhoria contínua
plano de melhoria
Identificação do problema
Desenvolvimento de solução
Monitoramento de efeitos
Melhore o monitoramento de desempenho
Ajuste as medidas de otimização
pensamento de mapa estratégico
Princípio: Tomando como núcleo o nível financeiro mais importante, o nível do cliente, o nível do processo interno e o nível de aprendizagem e crescimento da empresa, um diagrama estratégico corporativo de causa e efeito é desenhado analisando as inter-relações desses quatro níveis de metas.
Básico: Empreendedores, gerentes, diretores de conformidade corporativa, contadores, etc. planejam o plano corporativo geral em vários níveis, incluindo finanças, clientes, processos, cultura e seus relacionamentos.
quatro dimensões
financiar
Os indicadores tradicionais de desempenho financeiro, como o retorno do investimento, refletem os resultados da implementação da estratégia corporativa.
Isto só pode ser alcançado se os clientes-alvo estiverem satisfeitos.
Enfatizando a natureza de longo prazo do valor para o acionista, o valor para o acionista é dividido em
estratégia de produtividade
Práticas que consideram os resultados financeiros de curto prazo de um negócio, como redução de custos e aceleração da rotatividade de ativos.
estratégia de crescimento
Enfatize a realização de resultados financeiros de longo prazo da empresa, como foco na melhoria do valor do cliente e no aumento de oportunidades de receita.
cliente
Defina as propostas de valor do cliente-alvo a partir dos aspectos de produtos, serviços, relacionamento com o cliente, etc. O núcleo é a coordenação do comportamento corporativo e das propostas de valor do cliente.
A proposta de valor do cliente descreve como aumentar as vendas e a satisfação do cliente.
Os indicadores de medição da dimensão do cliente são principalmente a satisfação do cliente, a taxa de retenção de clientes, a taxa de aquisição de clientes, a rentabilidade do cliente, a quota de mercado e a quota de cliente.
processo interno
Identificou um pequeno número de processos-chave que têm o maior impacto na estratégia
Processo de gerenciamento de operação
Produzir e fornecer produtos e serviços aos clientes.
Conteúdo: Identificar fornecedores, obter matérias-primas, transformar matérias-primas em produtos, distribuir aos clientes, prestar serviços e gerenciar riscos.
Processo de gerenciamento de clientes
Usado para melhorar o valor do cliente, expandir e aprofundar relacionamentos com clientes-alvo e alinhar-se com as dimensões do cliente.
Conteúdo: Selecionar clientes, adquirir clientes, reter clientes e cultivar relacionamentos com os clientes.
processo de inovação
Utilizada para aquisição de novos mercados e novos clientes, em linha com a dimensão de aprendizagem e crescimento.
Conteúdo: Identificar novas oportunidades de produtos e serviços, gerenciar o portfólio de P&D, projetar e desenvolver novos produtos e serviços e lançar novos produtos e serviços no mercado.
Regulamentos escrevem processos sociais
Criar um ambiente de negócios para as empresas e assumir as responsabilidades sociais dos cidadãos corporativos.
Conteúdo: Proteção ambiental, segurança e saúde, emprego de funcionários, investimento comunitário.
Criar e comunicar a proposta de valor do cliente.
Aprenda e cresça
São identificados três tipos de ativos intangíveis que apoiam a estratégia e a criação de valor corporativo
capital humano
capital da informação
capital organizacional
Três tipos de ativos intangíveis constituem a base para apoiar a implementação da estratégia.
Passos para desenhar um mapa estratégico
1||| Determine a declaração estratégica com base nas escolhas estratégicas da empresa.
2||| Descreva claramente os objetivos gerais da empresa.
3||| Determine o foco do crescimento financeiro da empresa com base na declaração estratégica da empresa.
4||| Determine a proposta de valor do cliente para o mercado.
5||| Identifique os processos internos que têm maior impacto na atração e retenção de clientes nos mercados-alvo e no alcance do crescimento da meta financeira.
6||| Determinar como preencher a lacuna entre as capacidades das pessoas, dos sistemas tecnológicos e da cultura existentes e as capacidades necessárias para alcançar objetivos estratégicos inovadores para atender às necessidades dos principais processos internos e iniciativas de valor para o cliente.
7||| De acordo com o foco estratégico da empresa, os indicadores estratégicos de medição em cada nível são determinados pela combinação de estratégias nos níveis financeiro, de clientes, de gestão interna, de aprendizagem e de crescimento.
8||| Em segundo lugar, decomponha o mapa estratégico, estabeleça submapas e implemente gradualmente metas de desempenho e ações estratégicas para departamentos e indivíduos.
pensamento cíclico
O ciclo económico refere-se à expansão e contracção regulares das actividades económicas ao longo da tendência geral do desenvolvimento económico. É a alternância ou flutuação cíclica da expansão e contracção do rendimento nacional ou da actividade económica global.
É dividido em quatro estágios: prosperidade (pico), recessão, depressão (vale) e recuperação (expansão).
Após a recessão económica, os produtos da empresa tornam-se invendáveis, as condições operacionais da empresa deterioram-se, os dividendos e dividendos são reduzidos e o preço das ações cai.
Quando a economia se recupera, as vendas dos produtos da empresa começam a aumentar, as condições operacionais da empresa melhoram, a empresa paga dividendos e dividendos e o preço das ações se recupera gradualmente.
Quando a economia atinge a prosperidade, os lucros das empresas são bons, os dividendos e dividendos aumentam e os preços das ações sobem acentuadamente.
Manifesta-se como a mentalidade de “compra pelo fundo” no investimento e financiamento corporativo.
Investimento anticíclico (interno)
Fusões e aquisições anticíclicas (externas)
Recrutando pessoas talentosas em tempos difíceis
Aumentar o investimento em P&D e desenvolvimento de novos produtos
O valor do pensamento cíclico
Os investimentos anticíclicos devem ser realizados no âmbito de uma estratégia clara e prosseguir investimentos estratégicos sem procurar arbitragem a curto prazo.
O investimento anticíclico é uma estratégia de capital e a sua implementação deve garantir a segurança da cadeia de capital das empresas existentes. O fluxo de caixa livre positivo (FCF) é o determinante do valor intrínseco de uma empresa e a garantia última da solvência da sua dívida.
Aproveitando a recessão económica para implementar a estratégia de "acção activa", "expansão anti-mercado" e "vender alto, comprar baixo", o critério é o potencial de lucro a longo prazo dos activos.
gerenciamento de ciclo
Desenvolva uma estratégia cíclica
Lidando com os ciclos econômicos
Estratégias de expansão e contração
Gestão e Financiamento de Fundos
Otimize o ciclo do produto
Gerenciamento do ciclo de vida do produto
Inovação e iteração
Controle de risco
Identificação e avaliação de riscos
risco de mercado
risco de crédito
Medidas de mitigação de riscos
Investimento diversificado
Estratégias de seguros e cobertura
planejamento financeiro periódico
Orçamento
ajustes orçamentários periódicos
Ajuste o seu orçamento ao ciclo económico
Ajustar o orçamento de acordo com o ciclo de negócios
Flexibilidade e adaptabilidade
Estabeleça um sistema orçamentário flexível
Ajustes orçamentários para se adaptar às mudanças do mercado
gestão de fluxo de caixa
previsões de fluxo de caixa cíclico
previsão de receita
Previsão de gastos
Gestão de liquidez
Mantenha reservas de caixa adequadas
Otimize contas a receber e a pagar
revisão periódica de desempenho
Análise periódica de indicadores de desempenho
Escolha indicadores de desempenho apropriados
indicadores financeiros
indicadores não financeiros
revisão periódica de desempenho
Compare com os padrões da indústria
Compare com dados históricos
medidas de melhoria de desempenho
Identifique lacunas de desempenho
Analise os motivos
Desenvolva um plano de melhoria
Implementar melhorias de desempenho
Ajuste os processos de negócios
Otimize a alocação de recursos
Monitoramento periódico de conformidade
Identificação de risco de conformidade
Avaliação Periódica de Risco de Conformidade
Mudanças legais e regulatórias
Atualização da política interna
Mecanismo de monitoramento de risco de conformidade
Crie um banco de dados de risco
Auditorias e inspeções regulares
Estratégias de melhoria de conformidade
Treinamento e conscientização de funcionários
Treinamento regular de conformidade
Promoção da cultura de compliance
Tecnologia e otimização de processos
Apresentando o software de gerenciamento de conformidade
Otimize o design do processo de conformidade