Galleria mappe mentale Mappa mentale per lo skimming delle carte di credito
Questa è una mappa mentale sulle frodi con carte di credito, che introduce punti di servizio, identificazione del cliente, Idee di comunicazione, sospetta frode di pagamento elettronico, Comunemente sospettati di frode, ecc.
Modificato alle 2024-04-12 14:59:43Questa è una mappa mentale su una breve storia del tempo. "Una breve storia del tempo" è un'opera scientifica popolare con un'influenza di vasta portata. Non solo introduce i concetti di base della cosmologia e della relatività, ma discute anche dei buchi neri e dell'espansione dell'universo. questioni scientifiche all’avanguardia come l’inflazione e la teoria delle stringhe.
Dopo aver letto "Il coraggio di essere antipatico", "Il coraggio di essere antipatico" è un libro filosofico che vale la pena leggere. Può aiutare le persone a comprendere meglio se stesse, a comprendere gli altri e a trovare modi per ottenere la vera felicità.
"Il coraggio di essere antipatico" non solo analizza le cause profonde di vari problemi nella vita, ma fornisce anche contromisure corrispondenti per aiutare i lettori a comprendere meglio se stessi e le relazioni interpersonali e come applicare la teoria psicologica di Adler nella vita quotidiana.
Questa è una mappa mentale su una breve storia del tempo. "Una breve storia del tempo" è un'opera scientifica popolare con un'influenza di vasta portata. Non solo introduce i concetti di base della cosmologia e della relatività, ma discute anche dei buchi neri e dell'espansione dell'universo. questioni scientifiche all’avanguardia come l’inflazione e la teoria delle stringhe.
Dopo aver letto "Il coraggio di essere antipatico", "Il coraggio di essere antipatico" è un libro filosofico che vale la pena leggere. Può aiutare le persone a comprendere meglio se stesse, a comprendere gli altri e a trovare modi per ottenere la vera felicità.
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Mappa mentale per lo skimming delle carte di credito
Negare la richiesta della carta
processi
Si prega di fornire il numero ID del cliente e di inserirlo nel sistema per verificare se esiste una carta corrispondente.
Promuovere i clienti in base alle parole: vedere il lato destro della mappa mentale per i dettagli: Suggerimenti per rifiutare la richiesta della carta
Dopo che il cliente ha acconsentito, tutte le carte a suo nome devono essere disattivate e viene selezionato il tipo di disattivazione: richiesta di carta fraudolenta.
Sul conto sono presenti transazioni con carta
Transazioni nazionali
Sospetta frode: richiesta di rifiuto della carta (7 giorni lavorativi)
Transazioni all'estero
Sospetta frode: richiesta di rifiuto della carta (7 giorni lavorativi)
Sul conto non sono previste transazioni con carta né solo commissioni annuali
Sospetta frode: richiesta di rifiuto della carta (7 giorni lavorativi)
fuga di informazioni
Parole sollecitate
Rimborsare normalmente in base alla fattura in ciascun periodo
Se desideri annullare il blocco del rischio, devi saldare l'intero debito di questo conto (puoi saldare il debito attuale a rate) Chiama per candidarti utilizzando il tuo cellulare riservato
La possibilità di revocarla sarà soggetta ai risultati della revisione.
Se il cliente rifiuta il rischio, gli deve essere ricordato di assumersi il rischio da solo
Compila l'ordine di lavoro
Sospetto skimming - Blocco per sospetto skimming
Pagamento elettronico sospettato di frode
Pagamento rapido
Sospetta frode da canali elettronici (3 giorni lavorativi)
Pagamento non veloce
Frode fraudolenta approvata su F
Sospetta frode da canali elettronici (3 giorni lavorativi)
Fraudolento ma non autorizzato ad andare in F, controllare dove si trovano i fondi
Nazionale: richiesta di transazione contestata nazionale: verifica l'identità e il luogo della transazione (7 giorni lavorativi) Estero: richiesta di transazione contestata all'estero-altri (3-10 giorni lavorativi)
Determina il metodo di pagamento rapido
Attraverso la schermata di richiesta di pagamento elettronico e l'accesso WEB al canale di transazione, Tipo di transazione: Pagamento rapido
Promuovere le abilità di conversazione prima e dopo F in base alla situazione. Per i dettagli, vedere: Il lato destro della mappa mentale
Sospetta frode comune
Carta non persa
Codice serratura superiore F Sospetta scrematura - Sospetta scrematura bloccata (3 giorni lavorativi)
Determina se soddisfa l'etichetta di ritardo UnionPay Rispettare: Guidare i clienti a chiamare il numero 010-56963502 per registrarsi e richiedere una chiave di fondo Non conformità: il processo termina dopo la registrazione dell'ordine di lavoro.
L'annotazione di liquidazione differita di UnionPay deve soddisfare 4 condizioni contemporaneamente: 1. Consumo nazionale di RMB con banda magnetica UnionPay (esclusi altri RMB), Nota: sono escluse le transazioni online, le transazioni in dollari USA e in euro.
2. Se il titolare della carta dichiara di non aver partecipato alla transazione, la tipologia della transazione è a consumo e transazioni preautorizzate (operazioni di swiping).
3. Il tempo per avviare la richiesta di regolamento ritardato non può superare i 3 giorni lavorativi dal momento dello svincolo dell'operazione fraudolenta.
4. La carta della banca coinvolta nelle transazioni presso lo stesso commerciante soddisfa almeno una delle condizioni A o B (L'importo della singola frode andata a buon fine di A ≥ 10.000 yuan, il numero cumulativo di transazioni fraudolente di B (comprese le transazioni non riuscite) in un solo giorno ≥ tre e l'importo cumulativo giornaliero della singola transazione fraudolenta (comprese le transazioni non riuscite) ≥ 30.000 yuan
Carta persa
Transazioni nazionali
commerciare in segreto Sollecitare i clienti a risarcire e denunciare i crimini Ordine di lavoro di registrazione: Sospetta scrematura - Sospetta scrematura bloccata (3 giorni lavorativi)
Transazioni non riservate Determina se sei idoneo a richiedere la protezione contro lo smarrimento della carta entro 48 ore e le transazioni nazionali non crittografiche. Sono possibili transazioni all'estero. Per i dettagli, fare riferimento a "Attività di protezione dalla perdita di carte di credito"
Rispettare: Richiedere la protezione contro lo smarrimento della carta per 48 ore per i clienti e segnalare lo smarrimento della carta Dopo aver segnalato lo smarrimento, andare a F in base alla situazione. Si prega di consultare il lato sinistro della mappa mentale per i dettagli dei suggerimenti F sopra.
Sospetta scrematura - Sospetta scrematura bloccata (3 giorni lavorativi)
Non conformità: registrazione di sospetta frode - Ordine di blocco di sospetta frode (3 giorni lavorativi)
Transazioni all'estero
Fai trading entro 48 ore Determina se è idoneo a richiedere la protezione della carta smarrita e le transazioni nazionali non riservate Si può fare all'estero.
Rispettare: Per richiedere la protezione dallo smarrimento della carta per 48 ore per i clienti, è necessario segnalare lo smarrimento della carta Dopo aver segnalato la perdita, aggiungi F in base alla situazione reale.
Sospetta scrematura - Sospetta scrematura bloccata (60 giorni lavorativi)
Non conforme: Registrare ordine di lavoro Richiesta di transazione contestata all'estero: il titolare della carta rifiuta la transazione (elaborata entro 10 giorni lavorativi)
Transazioni al di fuori delle 48 ore (non idonee alla protezione della carta smarrita)
Registra un ordine di lavoro: Il titolare della richiesta di transazione contestata all'estero nega la transazione (Ci vorranno 10 giorni lavorativi affinché lo specialista ti contatti)
Piccola quantità di frodi senza password L'importo della transazione è inferiore o uguale a 1.000 yuan
Controlla i messaggi di testo: quando vai a H, sii empatico e parla a bassa voce Richiesta tramite: SMS, il contenuto dell'SMS contiene "Paga ***yuan senza verifica della password" Il contenuto dei messaggi di testo senza interviste sulle transazioni senza password seguirà il normale processo fraudolento.
Se le condizioni di compensazione non vengono soddisfatte, verrà applicato il codice di blocco F. Sospetta scrematura - Sospetta scrematura bloccata (3 giorni lavorativi) Note nell'ordine di lavoro: Transazioni di piccolo importo senza password
Condizioni per richiedere il risarcimento: 1. Tipo di carta, scheda IC standard, scheda per dispositivo mobile (può essere visualizzata tramite: scheda per dispositivo mobile, query/operazione scheda per dispositivo mobile) 2. Limite di tempo, smarrimento della carta: negare transazioni di piccolo importo senza password e senza visto entro 72 ore prima di denunciare lo smarrimento. Carta non smarrita: nessun limite di 72 ore 3. Tipo di transazione: transazione online QuickPass completata con chip. Metodo di giudizio: Giudizio basato sulla descrizione “nessuna password e nessun visto” presente nell'SMS della transazione 4. Metodo di transazione: transazione non riservata (il metodo di valutazione è come sopra) 5. Importo: l'importo di una singola transazione non supera i 1.000 yuan
sottoargomento
Giudizio preliminare: Recati in F, l'agente ti guiderà in filiale per completare le pratiche: L'agente ti guida in modo proattivo a recarti in filiale per richiedere un risarcimento del rischio di piccolo importo senza password e senza visto. Se alla fine si determina che si tratta di una transazione priva di segreti di piccolo importo, verranno forniti servizi di compensazione successivi.
Nessun messaggio di testo trovato: codice di blocco F Sospetta scrematura - Sospetta scrematura bloccata (3 giorni lavorativi) Nota nell'ordine di lavoro: Piccoli importi sono gratuiti
Transazioni di controllo: tramite "Saldo elettronico del conto cassa e richiesta di dettaglio" Situazioni applicabili: con gli standard del conto contante elettronico, dopo il furto della carta IC o della carta del dispositivo mobile, viene rubato il saldo del conto contante elettronico
Compilare l'ordine di lavoro su F Sospetta scrematura: la sospetta scrematura viene bloccata, le transazioni di piccolo importo senza password vengono annotate nell'ordine di lavoro (3 giorni lavorativi)
Limitazioni alla richiesta di risarcimento: 1. L'importo massimo del risarcimento per una singola carta è di 1.000 yuan. 2. Il numero massimo di pagamenti di compensazione cumulativi per titolare di carta all'anno è 3 volte e l'importo di compensazione cumulativa è di 3.000 yuan. Nota: l'importo del risarcimento cumulativo annuale e il numero massimo di volte sono calcolati in base al momento della richiesta di risarcimento.
Nessuna transazione: uguale al normale processo di scrematura
Elaborazione successiva
Denuncia il crimine
Informazioni da portare: Generalmente è necessario portare alla stazione di polizia un documento di identità valido per denunciare il reato.
La polizia potrebbe chiederti di fornire messaggi di testo sulle transazioni o estratti conto Prima di denunciare un reato rivolgersi alla Questura. Il numero telefonico della Questura è 110.
È necessario portare con sé i documenti quando ci si reca in filiale
In circostanze normali: certificati, carte, materiale di allarme e passaporto validi in caso di frode all'estero.
Punti chiave delle abilità orali
Cosa dire prima di negare la F sulla carta
Tutte le carte a tuo nome verranno congelate e il limite verrà chiuso; (Lo stato combinato della carta di deposito e prestito e del conto di debito viene modificato contemporaneamente in solo ricezione ma non pagamento e congelato)
Se confermi che stai richiedendo la carta, devi saldare il saldo totale di tutti i conti a tuo nome per annullare il blocco del rischio. (Basta pagare a rate il saldo corrente) e poi chiamare per presentare domanda tramite il cellulare riservato.
L'eventuale rimozione del blocco è soggetta a revisione.
negare la transazione
Consigli prima di andare a F
Se desideri annullare il blocco del rischio, devi saldare l'intero debito di questo conto (puoi saldare il debito attuale a rate) Si prega di chiamare il cellulare riservato per candidarsi più tardi.
La possibilità di rimuovere il blocco dipende dai risultati della revisione.
Se il cliente rifiuta la disattivazione del rischio, ricordando al cliente che ciò influirà sull'elaborazione delle transazioni contestate.
Se il cliente continua a non accettare il sollecito, si assumerà il rischio e la carta guida rimarrà disattivata.
Rimborsare normalmente in base alla fattura in ciascun periodo
Suggerimenti per la capacità di parlare dopo aver frequentato la F
1. Effettua una transazione presso il POS o lo sportello bancario del commerciante entro 24 ore. Per riferimento nella gestione delle controversie (le carte monoetichetta in valuta estera e quelle che non sono state rubate non richiedono istruzioni. Il cliente può essere informato che la transazione non andrà a buon fine e serve solo come riferimento nella gestione delle controversie)
Se il cliente insiste e non vuole eseguire questa operazione o è scomodo eseguire questa operazione, l'agente normalmente aggiungerà il codice di blocco e invierà l'ordine di lavoro.
Sospetta frode: richiesta di rifiuto della carta (7 giorni lavorativi)
Se il cliente ammette che la carta non è con lui o è stata smarrita, invitare il cliente a rimborsare o denunciare il reato.
Se il cliente chiede il motivo dell'operazione, informare la banca per indagare e utilizzare
Dopo aver invitato il cliente a chiamare la polizia, la nostra banca continuerà a seguirti e a collaborare con le indagini della polizia.
Confermare con il cliente se disattivare tutte le carte a suo nome e operare secondo le esigenze del cliente
fuga di informazioni
Prima di andare a F
Le parole sono le stesse di sopra per negare la transazione.
Se il cliente rifiuta di rischiare la disattivazione, gli deve essere ricordato di assumersi il rischio a proprio rischio.
Dopo f
Confermare con il cliente se disattivare tutte le carte a suo nome e operare in base alle esigenze del cliente
Idee di comunicazione
Guida i clienti a ricordare lo stato della transazione
Si consiglia di ricordare se la famiglia e gli amici commerciano.
Il nome del commerciante non è coerente con quello effettivo. Per prima cosa verifica se l'ora e l'importo della transazione sono corretti.
Le transazioni all'estero aiutano i clienti a verificare il paese della transazione, la valuta, il tipo di commerciante, il ritardo, il recupero delle imposte, ecc.
Controlla lo storico della fattura del cliente per vedere se sono presenti transazioni con lo stesso commerciante della transazione contestata.
Se le informazioni trapelano, non vuoi segnalare la perdita o il blocco del rischio. Voglio solo disattivare la carta
Parole: le tue informazioni sono trapelate. Se qualcun altro conosce la tua password, Questa disattivazione/congelamento può essere sbloccata e si consiglia di bloccarla per il rischio più elevato.
Se il cliente continua a non accettare la richiesta di blocco, lo farà a proprio rischio.
Chiedersi se i dati della carta siano trapelati
La nostra banca non divulgherà le informazioni dei clienti
Raccomandazione: conservare correttamente le informazioni personali della carta e le password e prestare attenzione alla sicurezza dell'ambiente di utilizzo della carta.
identificazione del cliente
Descrizione delle esigenze del cliente in caso di furto
SMS di messaggio/pre-autorizzazione/transazione di pagamento online all'estero ricevuto, ma non si trattava di una transazione del cliente.
Ha ricevuto un SMS con una password errata, ma il cliente non ha utilizzato la carta.
Il cliente stesso non ha mai richiesto una carta di credito Everbright Bank.
Dopo aver ricevuto un falso SMS in ritardo, il cliente ha informato gli altri della password dinamica.
Il cliente ha dichiarato che la carta non era con lui, ma era stata prestata ad altri o nelle mani di amici e familiari del cliente e non voleva che altri la utilizzassero nuovamente.
Pensieri di empatia
Per migliorare l'esperienza del cliente, se un cliente segnala che la sua carta è stata rubata, l'agente deve prima rassicurarlo e spingerlo a gestire immediatamente la questione. Parole confortanti: per favore non preoccuparti, ti aiuterò a verificarlo subito.
Per evitare di essere strisciato durante la chiamata, ti aiuterò a disattivare/congelare temporaneamente la carta, quindi a controllare la transazione specifica/verificare altre informazioni per te.
I clienti hanno espresso preoccupazione e ansia
So che sei ansioso e farò del mio meglio per aiutarti.
Se incontrassi questa situazione, sarei molto ansioso e farò del mio meglio per aiutarti.
Punti di servizio
Preoccupati delle preoccupazioni dei clienti, mantieni un atteggiamento amichevole e mostra la nostra iniziativa di servizio