討論會業務流程

這是一篇關於討論會業務流程的思維導圖，該流程圖描述了企業內部的決策過程，主要分為幾個階段：規劃階段、立項階段、實施階段和後評估階段。

編輯於2024-11-04 19:29:17

討論會融入業務流程圖

業務接觸階段

業務部門、分管領導初步判斷專案可行性

不符合主業、違反監理紅線、不具可行性

自行否決

常規業務

依現有製度履行立項程序

新業務、新模式、業務部門無法判斷是否屬於業務範圍，無法設計出交易機構滿足客戶需求的問題

業務部門提出討論申請及需討論事項，經風險分管領導同意，組織討論會

立項階段

業務部門收集專案資料、專案主要交易要素、形成專案簡要方案

立項階段討論會暫不介入（制度現行方案）

僅對部分項目進行預審，例如重大、困難、創新的項目

全部立項項目預審，對項目金額、收益率、風控措施、交易結構預審，對是否立項提出意見

立項後推進階段

業務部門收集專案資料、盡職調查、專案方案細節談判

如需討論，討論會主要解決盡職調查方向與重點，上業審會前需調查清楚的事項，商業談判盡力爭取達到的條件，是否需要中後台提前介入，共同推動項目落地，其他需要公司協調解決的問題

業務部門提出討論申請及需討論事項，經風險分管領導同意，組織討論會

業審會階段

1.業務部門撰寫專案請示，輸入系統、發起業審程序；2.審查部門進行平行審查；3. 組織召開業審會

1.結合前期專案溝通狀況及商業談判可達到的最優條件，對專案方案進行全面審查，出具審查意見 2.業審會決策是否同意專案請示事項

依現有製度履行業審程序

投前實施階段

1.業務部門落實業審批複實施前提條件 2.系統發起專案實施程序，平行審查部門審查是否達到投放條件

對於實施過程中無法落實批複意見的項目，可提交討論會，討論會主要解決無法落實事項是否實質影響項目風險，是否屬於項目實質性變更，是否需重新履行決策程序，針對無法落實事項給予業務部門應對措施指導

建議由平行審查部門提出討論申請及需討論事項，經風險分管領導同意，組織討論會

投後管理階段

1.業務部門依制度要求做好投後管理與風險分類，主動發現專案風險2.風控部專案做好投後管理及定期風險管理監督與不定期專案抽查，監控專案風險3.審計部依工作安排不定期專案檢查，提出審計整改意見

1.對於業務部門發現的風險因素，應分類判斷，告知上級，業務分管領導認為風險影響較大，需公司協商解決的事項，可提交討論會2.對於中後台部門發現的風險因素，應分類判斷，告知上級，相應分管領導認為風險影響較大，需公司協商解決的事項，可提交討論會

建議由需求部門提出討論申請和和需討論事項，經風險分管領導同意，組織討論會

不同設計方案