MindMap Gallery Documentary Credit Guide
This Edraw template serves as a comprehensive guide to Documentary Credits, detailing the payment timing and location, various phases, and the roles of involved parties, including buyers and corresponding banks. Tailored for professionals in finance and international trade, it demystifies the complex processes of documentary credit transactions. This resource is a must-have for bankers, exporters, and importers to streamline their documentary credit operations.
Edited at 2022-03-14 06:49:54La estrategia de negociación de los Emiratos Árabes Unidos se centra en el uso de la estrategia de integración, con el objetivo de lograr una situación beneficiosa para todos a través de la cooperación y la integración de recursos. La fase de negociación suele incluir enlaces clave como la preparación, el inicio, las consultas y los acuerdos. En cada etapa, los negociadores deben comprender plenamente las necesidades y posiciones de la otra parte y ajustar sus estrategias con flexibilidad para llegar a los mejores acuerdos. La elección de los socios es esencial para el éxito de las negociaciones. En las negociaciones, los Emiratos Árabes Unidos se centraron en establecer relaciones de cooperación con países o empresas con ventajas complementarias e intereses comunes. El análisis de la situación es un importante trabajo preparatorio antes de las negociaciones, que implica una evaluación integral del entorno de negociación, la fortaleza de la otra parte y los objetivos de negociación. A través de un análisis en profundidad de la situación, se puede proporcionar una valiosa base para que los negociadores tomen decisiones. En las negociaciones en los Emiratos Árabes unidos, también es necesario prestar atención a cuestiones como las diferencias culturales y la comunicación lingüística para garantizar el buen desarrollo de las negociaciones y la aplicación efectiva del Acuerdo.
This is a clear methodical mind map that explains alternative methods, features, comparisons, traditional methods, definitions, pros and cons, etc. There are several levels of explanation under each. A mind map is a visual thinking tool that reveals the radioactive structure of a central idea or problem. It consists of themes, branches, and keywords, and is designed to mimic the neural network structure of the human brain. This graphical approach helps to improve memory, organize information and stimulate creativity.
Los contratos internacionales de corretaje se refieren a la agencia, distribución y franquicia en actividades comerciales transnacionales. La sección del Comité Representativo detalla el establecimiento de la relación de agencia, la distribución de derechos y obligaciones y el método de pago de los gastos de agencia. La parte de distribución comercial se centra en los canales de distribución, las estrategias de ventas y los planes de comercialización de los productos en diferentes países y regiones. Por su parte, el apartado de franquicia destaca la relación de cooperación entre el franquiciado y el franquiciado, la concesión del derecho de uso de la marca y la unificación y aplicación de las normas de explotación. El contenido de estos contratos garantiza conjuntamente el buen desarrollo de las actividades comerciales internacionales y el equilibrio de intereses entre todas las partes.
La estrategia de negociación de los Emiratos Árabes Unidos se centra en el uso de la estrategia de integración, con el objetivo de lograr una situación beneficiosa para todos a través de la cooperación y la integración de recursos. La fase de negociación suele incluir enlaces clave como la preparación, el inicio, las consultas y los acuerdos. En cada etapa, los negociadores deben comprender plenamente las necesidades y posiciones de la otra parte y ajustar sus estrategias con flexibilidad para llegar a los mejores acuerdos. La elección de los socios es esencial para el éxito de las negociaciones. En las negociaciones, los Emiratos Árabes Unidos se centraron en establecer relaciones de cooperación con países o empresas con ventajas complementarias e intereses comunes. El análisis de la situación es un importante trabajo preparatorio antes de las negociaciones, que implica una evaluación integral del entorno de negociación, la fortaleza de la otra parte y los objetivos de negociación. A través de un análisis en profundidad de la situación, se puede proporcionar una valiosa base para que los negociadores tomen decisiones. En las negociaciones en los Emiratos Árabes unidos, también es necesario prestar atención a cuestiones como las diferencias culturales y la comunicación lingüística para garantizar el buen desarrollo de las negociaciones y la aplicación efectiva del Acuerdo.
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Los contratos internacionales de corretaje se refieren a la agencia, distribución y franquicia en actividades comerciales transnacionales. La sección del Comité Representativo detalla el establecimiento de la relación de agencia, la distribución de derechos y obligaciones y el método de pago de los gastos de agencia. La parte de distribución comercial se centra en los canales de distribución, las estrategias de ventas y los planes de comercialización de los productos en diferentes países y regiones. Por su parte, el apartado de franquicia destaca la relación de cooperación entre el franquiciado y el franquiciado, la concesión del derecho de uso de la marca y la unificación y aplicación de las normas de explotación. El contenido de estos contratos garantiza conjuntamente el buen desarrollo de las actividades comerciales internacionales y el equilibrio de intereses entre todas las partes.
CRÉDITOS DOCUMENTARIOS
SUJETOS QUE INTERVIENEN
COMPRADOR
Funciones Comprador: Negociar la Compraventa. Acordar los términos y condiciones de la Compraventa. Pagar al Banco Emisor. Retirar la mercancía una vez se haya firmado el Bill of Landing
BANCO EMISOR
Negociar la Compraventa. Acordar los términos y condiciones de la Compraventa. Preparar los documentos y la mercancía para su envío. Verificar los documentos con el Banco Corresponsal.
VENDEDOR
Generar la Carta de Crédito y enviársela a Vendedor y Banco Corresponsal. Verificar y pagar al Banco Corresponsal. Notificar que la mercancía ha sido enviada y que los documentos que tiene en su posesión son correctos. Firmar el Bill of Landing para que el comprador pueda retirar la mercancía.
BANCO CORRESPONSAL
Verificar con el vendedor que todos los documentos son correctos. Si los documentos son correctos, hacer el pago al vendedor.Contactar con el banco Emisor con los documentos que posee
FASES CRÉDITO DOCUMENTARIO
NEGOCIACION: El primer paso es que vendedor y comprador negocien el contrato de compraventa. Se debe determinar las condiciones de pago, etc.
ESTABLECIMIENTO: El comprador pedirá la solicitud de crédito al banco emisor. Aquí el comprador se convierte en ordenante del crédito documentario. El comprador tiene que comprobar que todo está correcto, ya que al ser un crédito irrevocable, solo modificable con el consentimiento del beneficiario. El banco emitirá el crédito documentario y solicitará el servicio del banco intermediario para avisar y confirmar el crédito. El comprador debe comunicárselo al banco emisor. El banco avisador remitirá el crédito al beneficiario. En esta notificación, el banco indicará si incluye o no su confirmación al crédito. Cuando se reciben las condiciones, se debe comprobar que se cumple todo lo acordado en las negociaciones iniciales.
EJECUCIÓN: A partir de aquí, el exportador entrega la mercancía a la compañía de transporte, se presentarán los documentos al banco que se encarga del pago. Este a su vez, revisará los documentos, y aceptará y pagará según los términos del crédito. El banco emisor remitirá los documentos al banco emisor, el cual revisará los documentos y reembolsará al banco intermediario. El ordenante pagará al banco emisor, y cuando el banco le entregue la documentación, podrá retirar la mercancía.
RELACIÓN CONTRATO COMPRAVENTA Y CRÉDITO DOCUEMNTARIO
El comprador inicia el crédito documentario después de negociar con el vendedor la adquisición de mercancía y ambos acuerdan la apertura del crédito documentario. El contrato de compraventa debe contemplar determinados detalles imprescindibles para el establecimiento del crédito. Tales como el importe, el precio de compra, la descripción de la mercancía, las condiciones de entrega, el plazo de embarque y la fecha máxima de entrega de documentos. Debe especificar el método de pago y la divisa, así como indicar claramente el banco en el que se desea que el crédito sea disponible.
RELACIÓN INCOTERM Y CRÉDITO DOCUEMNTARIO
Con los Incoterms EXW, FCA, FAS y FOB, establecer el crédito documentario a la entrega del documento principal de transporte es un error. Debiendo ser el documento que genera el cobro o el derecho a cobro el documento de entrega (recibo, FCR, FCWR...), junto con el resto de documentos comerciales (documento de origen, factura comercial, packing list, etc..), ya que es el comprador quien contrata el transporte. Con los Incoterm CPT, CIP, CFR y CIF, en el crédito documentario de ser el documento que debe vincular al cobro o derecho de cobro, ha de ser el documento principal de transporte (B/L, AWB, FBL, CMR o CIM), ya que es el vendedor quién contrata y paga el coste del transporte principal. Con los Incoterms DAP, DAT y DDP, las entidades bancarias son reacias a contratarlos, ya que es el vendedor el que asume el riesgo hasta que la mercancía está en el país de destino. El documento que genera el cobro ha de ser un documento que demuestre el cumplimiento de las condiciónes de entrega y esto no será hasta que la mercancía haya llegado al país de destino
DIFERENCIAS BANCO EMISOR, AVISADOR Y CONFIRMADOR
El Banco emisor: El banco emisor es aquel que emite el crédito según las instrucciones recibidas por el ordenante. Esta obligado a pagar al beneficiario según las condiciones negociadas. El banco emisor, estudiará los riesgos de la operación y, decidirá si acepta esta operación, aceptando las condiciones de la misma.
El banco avisador es el banco que comunica la apertura del crédito al beneficiario, debe autenticficar la clave o las firmas de la apertura y enviar una copia al beneficiario. El banco avisador también puede encargarse de recibir los documentos y de enviarlos al banco emisor. Así como conceder anticipos de pago si confío en el banco emisor. El banco avisador normalmente debe encontrarse en el mismo paso que el beneficiario.
El banco confirmador asume la obligación de confirmar el crédito, por la solicitud del banco emisor. Cuando acepta confirmar un crédito se compromete ante el beneficiario a pagar, aceptar o negociar el crédito siempre que se cumplan todos los términos y el banco emisor no haga frente al compromiso adquirido. Se suele recurrir al banco confirmador cuando las garantías que ofrece el banco emisor no se consideran suficientes. En la mayor parte de los casos, es el propio banco avisador quien asume este papel. Si el banco confirmador no está dispuesto a hacerlo, se deberá comunicar al banco emisor lo más rápido posible.
MOMENTO Y LUGAR DE PAGO
Pago a la vista: El beneficiario cobra al contado del banco emisor, del confirmador o, del banco designado como pagador contra la presentación de los documentos, si se cumplen todas las condiciones acordadas en el crédito y se cumplen los términos exigidos.. El pago puede tener lugar en las cajas del banco emisor o a través del banco intermediario.
Sub TopPago diferido: El cobro no se efectúa en el mismo momento en que el beneficiario entrega los documentos sino en una fecha futura prevista en el crédito. El plazo se establece en las condiciones, lo más normal es que sea: A vencimiento fijo, el pago tiene lugar en una fecha exacta reseñada en las condiciones. A contar desde una fecha determinada, el vencimiento se fija en un cierto número de días a partir de un hecho concreto. ic
Para aceptación: El beneficiario entregará, junto con los documentos, un efecto librado a plazo contra el banco emisor o banco intermediario que haya asumido la función de aceptante, una vez revisados los documentos y si se encuentren conformes, aceptará dicho efecto y quedará comprometido a pagarlo a su vencimiento. El banco aceptante asume frente al beneficiario el compromiso de pago al vencimiento con independencia de que sea o no banco confirmador.
Para negociación: Negociar significa que el banco autorizado para ello compra al beneficiario los derechos que tiene sobre el crédito por cuenta del banco emisor y, por tanto, le entrega el importe del efecto o de los descuentos. El examen de la documentación no constituye una negociación sino va acompañado de la entrega de su importe.
TIPOS DE CARTAS DE CRÉDITO
Carta de Crédito Irrevocable
Esta no puede ser modificada sin el consentimiento de ambas partes. Solo se puede modificar si ambas partes están de acuerdo en hacerlo. Esto permite al exportador preparar y enviar la mercancía con la garantía de pago asegurado.
Carta de Crédito Confirmada
Es lo mismo que la carta de crédito irrevocable solo que esta tiene la confirmación por parte del banco confirmador. Es una buena garantía adicional aparte de la aportada por el banco emisor.
Carta de Crédito No Confirmada
Esta carta determina que el banco del comprador debe comprobar toda la documentación aportada y proceder al pago.El exportador no cuenta con la seguridad del banco confirmador.
Carta de Crédito a la Vista o a plazo
Las cartas de crédito pueden ser a plazo (pago a la fecha convenida) o a la vista (pago inmediato)
Carta de Crédito Transferibles
Son aquellas que dan derecho al beneficiario a transferir los fondos, la cantidad total o parcial.
Carta de Crédito Rotativo
Son aquellas que al llegar su vencimiento o al cumplirse se restablece su disponibilidad para uno o más periodos sin necesidad de modificarla.
Carta de Crédito Cláusula Roja
Es aquella que contiene una cláusula con la cual el beneficiario puede disponer de los fondos, una parte o la totalidad antes de recibir los documentos.
Carta de Crédito Caúsula Verde
Tiene el mismo principio que la anterior pero bajo presentación de un warrant o certificado de depósito, que asegure que la mercancía está a disposición del exportador.
Carta de Crédito Revocable
Puede ser anulada o modificada por el banco emisor sin necesidad de aviso del beneficiario.
Carta de Crédito Standby
Permite exigir la devolución del pago anticipado, reclamar una deuda no satisfecha o de una obligación incumplida.
Carta de Crédito Back to Back
Es la entrega de la carta de crédito para abrir una nueva carta de crédito